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Ausgabe 1/2024: Strategie für Finanzberater

Liebe Finanzberaterinnen, liebe Finanzberater,

Dein Marktumfeld ändert sich rasant. Besser informierte Kunden, massive äußere Einflüsse auf Märkte, neue Wettbewerber – und vor allem neue Technologien zwingen, den Kurs neu zu bestimmen.

Es gilt, die Risiken und Chancen des Wandels zu erkennen – und Strategien entsprechend aufzustellen.
In dieser Ausgabe von WhoFinance (360°) beleuchten wir die wesentlichen Einflussfaktoren auf Dein Geschäft. Im Mittelpunkt dieser Betrachtung steht der neue Finanzkunde und insbesondere die veränderte Suche nach Finanzberatung.

Darüber hinaus beschäftigen wir uns mit der Frage, wie Produktgeber sich einem veränderten Marktumfeld stellen – und wie Finanzvertriebe ihre Produkte auswählen.

Im Ergebnis soll Dir das helfen, Deine eigene Strategie weiterzuentwickeln. Dafür stellen wir Dir in dieser Ausgabe einen Strategiebaukasten bereit.

Und schließlich stellen wir Dir Peer Kriesel vor, einen Berliner Künstler, der uns NFTs erklärt – also die Schnittstelle zwischen Blockchain und Kunst.

Wir freuen uns auf Dein Feedback,

Mustafa, Gründer WhoFinance

Ausgabe 1/2024: Strategie für Finanzberater

Vertrieb

Vergütungskonzepte

Es gibt eine Tendenz zur Honorarberatung

Ein Blick zu den Vermögensverwaltern zeigt, dass dort bereits die große Mehrheit mit Honorarberatungsmodellen arbeitet. Ein Fingerzeig für die Finanzberatung generell?

Kundennähe in Zeiten der Digitalisierung

Digitalisierung

Kundennähe in Zeiten der Digitalisierung

Online ist heute keine Frage mehr. Die oft totgesagte Filiale lebt dennoch. Wie sich die Kundenkommunikation der Finanzdienstleister verändert hat.

„Der erste Schritt der Überlegung sind nicht die Kosten, sondern die Kunden“

Interview mit Dr. Marcus Walden

„Der erste Schritt der Überlegung sind nicht die Kosten, sondern die Kunden“

Kundennähe und Digitalisierung werden oft als Gegensätze dargestellt. Aber ist das wirklich so? Wir haben dort nachgefragt, wo regionale Verankerung und Nähe zu den Kunden eine besonders große Rolle spielen.

„Als Banken hatten wir den größten Nachholbedarf bei der Customer Experience“

Interview mit Ansgar Oberreuter

„Als Banken hatten wir den größten Nachholbedarf bei der Customer Experience“

Unser Alltag ist digital. Muss man heute noch einmal grundsätzlich über die Notwendigkeit von Filialen nachdenken? Interview mit Ansgar Oberreuter, Leiter Privatkundenvertrieb der HypoVereinsbank – UniCredit Deutschland.

„In einer digitalisierten Welt gibt die persönliche Beratung Orientierung“

Interview mit Mathias Lüdtke-Handjery

„In einer digitalisierten Welt gibt die persönliche Beratung Orientierung“

Videoberatung, Online-Services und Informationsflut. Die veränderten Anforderungen der Kundenkommunikation. Interview mit Mathias Lüdtke-Handjery, Managing Director der Finanzberatungsgesellschaft der Deutschen Bank, Postbank Finanzberatung AG und Deutsche Bank Immobilien GmbH

„Eine sinnvolle Strategie sollte nicht zwischen Online- und Offline-Kampagne trennen“

Interview mit Dr. Jörg Koschate

„Eine sinnvolle Strategie sollte nicht zwischen Online- und Offline-Kampagne trennen“

Die arrivierten Banken spüren die Konkurrenz ihrer agilen digitalen Wettbewerber, die sich keine Gedanken über ihre Standorte müssen. Ist die Filiale wirklich „von gestern“ und gehört der Vergangenheit an? Interview mit Dr. Jörg Koschate, Vorstandsmitglied der LBS NordWest.

Fondsgesellschaften

„Im Wholesale-Bereich gibt es eine große Nachfrage nach ETFs“

Interview mit Philipp Graf von Königsmarck

„Im Wholesale-Bereich gibt es eine große Nachfrage nach ETFs“

Der Fondsmarkt ist im Umbruch. Das Wachstum von börsengehandelten Indexfonds (ETFs) hält an. Die Fondsgesellschaft LGIM fokussiert sich auf das B2B-Geschäft, sagt Philipp Graf von Königsmarck, Leiter des Wholesale-Geschäfts von LGIM in Nordeuropa.

„Wir legen einen Fonds auf, wenn er einen Mehrwert für Kunden darstellt“

Interview mit Andreas Schmid

„Wir legen einen Fonds auf, wenn er einen Mehrwert für Kunden darstellt“

Aktives Management macht sich nicht nur auf dem Aktienmarkt bezahlt. Auch bei Anleihen bieten sich aktiven Fondsmanagern gute Chancen, erläutert Andreas Schmid. Er ist bei PIMCO Executive Vice President und Leiter des Global Wealth Management Teams für Deutschland, Österreich sowie Zentral- und Osteuropa in der Niederlassung München.

„Berater sollten bei der Fondsauswahl sehr genau hinsehen“

Interview mit Moritz Schüßler

„Berater sollten bei der Fondsauswahl sehr genau hinsehen“

Deutschland ist stark geprägt von der Provisionsberatung. Doch immer mehr Berater stellen ihr Geschäftsmodell auf Honorarberatung um, erläutert Moritz Schüßler, Sales Executive bei Vanguard,

Leitfaden

Wie Finanzberater bei ihrer Strategie die Weichen richtig stellen

Überblick

Wie Finanzberater bei ihrer Strategie die Weichen richtig stellen

Die Strategien der meisten Finanzberater entstanden nicht am Reißbrett, sondern sind über die Zeit gewachsen. Der Leitfaden hilft Ihnen, eine Strategie einfach zu erstellen.

Wie Finanzberater bei ihrer Strategie Schritt für Schritt vorgehen

Analyse

Wie Finanzberater bei ihrer Strategie Schritt für Schritt vorgehen

Um eine Strategie zu entwickeln, sollten Sie sich Zeit nehmen. Grundlage ist eine gründliche Analyse der Ausgangslage.

Wie sich Finanzberater Ziele setzen und überwachen

Umsetzung

Wie sich Finanzberater Ziele setzen und überwachen

Nachdem Sie die Strategie entwickelt haben, geht es nun darum, diese in der Praxis zu verwirklichen. Ihr Vorgehen sollte verständlich und transparent sein.

Kunst

Bitcoin, Ether – und jetzt auch noch Kunst?

Digitale Kunst

Bitcoin, Ether – und jetzt auch noch Kunst?

Ist das Kunst oder kann das weg? So oder so ist die Technologie hinter den NFTs zukunftsweisend. Interview mit dem Künstler Peer Kriesel.

Finanzdienstleister

Den passenden Produktmix finden

Produktauswahl

Den passenden Produktmix finden

Gute Investmentfonds und passende Versicherungen entscheiden über die Zufriedenheit von Kunden. Doch wie wählen Finanzdienstleister Produkte aus? WhoFinance (360°) hat bei MLP, von Poll Finance, Finum.Finanzhaus und Mayflower nachgefragt.

„Wir prüfen Produktpartner auf Herz und Nieren“

Interview mit Oliver Liebermann

„Wir prüfen Produktpartner auf Herz und Nieren“

Beim Heidelberger Finanzvertrieb ist der Auswahlprozess von Finanzprodukten klar festgelegt. Er wird kontinuierlich überarbeitet, erklärt Oliver Liebermann, Vertriebsvorstand bei der MLP Finanzberatung.

Interview mit Yörk Stadtfeld

„Unsere Fachexperten überprüfen regelmäßig unsere Produktempfehlungen“

Die Finanzberatung aus Eschborn fokussiert sich auf gehobene Privatkunden und auf Menschen, die älter sind als 55 Jahre. Die Auswahl von Produkten erfolgt unabhängig, erläutert Yörk Stadtfeld, Sales Director der Mayflower Capital AG.

„Wir bieten volle Transparenz des Marktes“

Interview mit Dr. Lucie Lotzkat

„Wir bieten volle Transparenz des Marktes“

Auf dem Markt für Baufinanzierungen ist das Angebot immens groß. Berater wählen aus dieser Vielzahl an Möglichkeiten die individuell passenden Produkte aus, erläutert Dr. Lucie Lotzkat, geschäftsführende Gründungsgesellschafterin bei von Poll Finance.

Interview mit Sabine Schmitz

„Wir machen unseren Berater*innen keine Vorgaben“

Das bundesweit tätige Investmenthaus gibt Beratern ein hohes Maß an Freiheit. Daher gibt es auch keine verbindlichen Listen mit Produktempfehlungen, erklärt Sabine Schmitz, Vorständin beim Finum.Finanzhaus.

Finanzberater

Warum Finanzberater KI nutzen sollten

Umfeld

Warum Finanzberater KI nutzen sollten

Der Beratungsbedarf von Kunden steigt immens. Darauf müssen sich Finanzberater einstellen. Sie sollten den Wandel als Chance sehen und Künstliche Intelligenz für sich nutzen.

Wie sich Kunden bei Finanzdienstleistungen entscheiden

Kundenorientierung

Wie sich Kunden bei Finanzdienstleistungen entscheiden

Wer als Finanzberater eine Strategie konzipiert oder diese weiterentwickelt, muss wissen, wie Kunden ticken. Die zentrale Frage dabei: Wie, wo und was suchen Kunden im Internet?