News von Finanzberatern

Ist Ihre Immobilie wirklich ausreichend versichert?

Wir alle haben noch die Bilder der Flut an der Ahr in 2021 im Kopf und wer das Ahrtal heute besucht, kann sich noch immer einen Eindruck von den erheblichen Schäden verschaffen.  Die eigene Immobilie stellt für viele Menschen Ihren grössten und wichtigsten Vermögenswert dar. Leider stellen wir bei der Überprüfung von Verträgen noch immer fest,...

„Ich spare nur ins Depot – reicht doch für die Rente.“

Diesen Satz höre ich immer wieder. Für einige mag das auch passen. Doch ein zentrales Risiko wird dabei häufig vergessen: 👉 Das Sequence of Return Risiko. Was heißt das genau? Wenn du monatlich oder jährlich aus dem Depot entnimmst, zählt die Reihenfolge der Renditen. Kommen schwache Börsenjahre zu Beginn, kann das Depot frühzeitig leer sein....

„ETFs sind perfekt für den Vermögensaufbau!“

Das hört man überall – logisch, günstig, einfach. Aber: Warum ist dann nicht jeder finanziell frei? 👉 Weil Wissen allein noch kein Vermögen aufbaut. Viele starten mit ETFs – aber ohne Plan, ohne Struktur, ohne Klarheit. 🔸 Kein konkretes Ziel. 🔸 Kein Risikokonzept. 🔸 Kein Augenmerk auf die Empfehlung der Haltedauer 🔸 Kein Durchhaltevermögen bei...

"Betriebliche Altersvorsorge effektiv nutzen"

Im Rentenalter droht vielen Bundesbürgern eine Versorgungslücke Der Ausbau der privaten, aber auch der betrieblichen Altersvorsorge ist deshalb unumgänglich Was Arbeitnehmer dabei beachten sollten Lesen Sie hierzu gerne die Pressemeldung des FPSB.  

Zwei Depots. Zwei Personen. Zwei komplett unterschiedliche Ergebnisse.

Anna geht 1989 mit 65 in Rente. Sie hat 500.000 € im Depot. Jährlich entnimmt sie 24.000 €. Max macht exakt dasselbe – nur 1999. Gleiches Depot, gleiche Entnahme, gleiche Strategie. 30 Jahre später: Anna hat noch Geld. Max ist nach 18 Jahren pleite. Warum? Weil die Reihenfolge der Börsenjahre alles verändert. Das nennt man Sequence of Return...

ETF oder private Rente – was ist besser für den Ruhestand?

Im aktuellen Podcast „Asset Class“ von Scalable Capital mit Host Christian W. Röhl und Gast Bastian Kunkel beschäftigen sich die beiden sehr offen und erfrischend mit diesem häufig sehr einseitig betrachteten Thema. Folgende drei Punkte sind aus meiner Sicht die wichtigsten: 1️⃣ Ein Depot ist flexibel – aber genau das ist das Risiko. Wenn der Markt...

💭 1 Million im Depot – und dann wirst du pflegebedürftig...

Du hast alles richtig gemacht: Gespart, geplant, investiert – für ein gutes Leben im Alter. Doch was passiert, wenn du plötzlich auf Hilfe angewiesen bist? Wenn du dein Vermögen nicht mehr selbst verwalten kannst? 🔍 3 zentrale Fragen: 💸 Wer trifft deine Anlageentscheidungen, wenn du es selbst nicht mehr kannst? 📉 Was passiert bei Marktschwankungen,...

Welche Vorteile die Kombination von Depot und Versicherungspolice bringen kann

Depot und Versicherungspolice: Statt eines normalen Bankdepots können Anleger ihre Wertpapiere auch in eine Versicherungspolice einbringen Das bietet etliche Vorteile, zum Beispiel steuerlicher Art, aber auch bei der Weitergabe des Vermögens Es gilt dabei aber auch einiges zu beachten, weshalb professionelle Unterstützung empfehlenswert ist.  Wenn...

❓ Zahlen Sie gerne Steuern?

💑 Sie sind verheiratet und besitzen (oder planen) eine vermietete Immobilie? Dann sollten Sie die „Ehegattenschaukel“ kennen – einen eleganten Eigentümerwechsel zwischen Ehepartnern, der Ihre Abschreibung auf den heutigen Marktwert hochsetzt und Jahr für Jahr bares Geld sichert.   🔍 In meinem neuen Newsletter zeige ich Ihnen:   wie...

Haus loslassen, Leben gewinnen

Irgendwann kommt für viele Hausbesitzer der Moment, in dem das geliebte Zuhause zur Belastung wird: zu groß, zu viel Arbeit, nicht mehr passend zum Lebensstil. Wer sich Jahre oder Jahrzehnte um eine Immobilie gekümmert hat, darf sich fragen: Was kommt als Nächstes – und wie soll sich dieses neue Kapitel anfühlen? Der Verkauf des eigenen Hauses kann...