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Für viele Bürgerinnen und Bürger sind die Themen Versicherung, Vorsorge, Vermögen ein Buch mit sieben Siegeln. Sie sind deshalb bei der Geldanlage und in Versicherungsfragen auf professionelle Hilfe angewiesen. Gerade vor dem Hintergrund der immer komplexer werdenden Welt und der anhaltend großen Verunsicherung an den Märkten sind kompetente Finanzberater und Anlageberater wichtiger denn je. Gefragt sind Experten, die ein tiefes Wissen von Finanzprodukten haben, für den einzelnen Kunden individuelle Anlagestrategien entwickeln und zugleich die Entwicklungen an den Finanzmärkten beobachten und einschätzen können.

Wurden Sie bereits von einem Finanzberater beraten? Bewerten Sie jetzt Ihren Berater

Für Sie als Kunden ist es deshalb entscheidend, dass Sie einen vertrauenswürdigen Begleiter an Ihrer Seite haben und je nach Bedarf auf Spezialisten zugreifen können. Wie aber finden Sie raus, ob Sie an den richtigen Berater geraten sind? Der wichtigste Ratschlag lautet: Stellen Sie Fragen! Millionen Anleger würden sich mit hoher Wahrscheinlichkeit Verluste und Ärger bei der Geldanlage sparen, wenn sie von Anfang an grundsätzliche Fragen stellen würden. Sie sollten das auch unabhängig davon tun, ob Sie in Finanzfragen ein „Anfänger“ sind oder bereits jahrelange Erfahrung haben.

Informieren Sie sich ausführlich über die Persönlichkeit und Qualifikation eines Beraters, mit denen Sie ins Geschäft kommen wollen. Schließlich vertrauen Sie ihm Ihr hart verdientes Geld an. Und schließlich bezahlen Sie einen Finanzberater für seine Dienstleistung. Ein guter Finanzberater oder Vermittler wird es begrüßen, wenn Sie ihm grundsätzliche und detaillierte Fragen stellen. Das hat einen ganz einfachen Grund: Jeder seriöse Experte arbeitet lieber mit gut informierten Kunden zusammen, die ein Grundverständnis von wirtschaftlichen Sachverhalten mitbringen oder sich das Grundverständnis über Fragen aneignen.

WhoFinance hat einen Berater-Check mit grundsätzlichen Fragen zusammengestellt, die Sie einem Finanzberater, Vertreter oder Makler stellen sollten. Darüber hinaus finden Sie auf WhoFinance.de eine Fülle an zusätzlichen Fragen, die Sie je nach Beratungssituation und Produkt stellen sollten. Schreiben Sie sich seine Antworten auf. So können Sie später noch einmal bestimmte Themen nachlesen oder nachrecherchieren. Indem Sie Notizen machen, zeigen Sie dem Berater auch, dass Sie ein selbstbewusster und ernsthafter Anleger sind.

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Finanzberatung: So fühlen Sie Ihrem Finanzberater auf den Zahn

Finanzberater, Vertreter oder Makler bieten zum Teil die gleichen Dienstleistungen an. Aber ihr Aufgabenfeld ist bei weitem nicht deckungsgleich. Ein Finanzberater kann unabhängig sein oder er kann für einen oder mehrere Banken oder Versicherungen arbeiten. Ein Makler hingegen muss im besten Interesse des Kunden arbeiten. Ein Vertreter kann sich an einen Anbieter gebunden haben. Dann hat er sich verpflichtet, ausschließlich die Produkte dieses Finanzdienstleisters zu verkaufen. Dafür erhält er eine Provision. Das ist nicht verwerflich. Denn ein kompetenter Vertreter hat einen guten Überblick über das Angebot, das es auf dem Markt gibt und kann die Funktionsweise eines Produkts erklären.

Fragen Sie den Experten, mit dem sie ins Gespräch gekommen sind, offen nach Interessenskonflikten. Fragen Sie, von welchen Anbietern er bzw. sie Finanzprodukte wie zum Beispiel Investmentfonds, ETFs oder Riester-Renten verkauft. Eine möglichst breite Auswahl ist ein Kriterium für eine unabhängige Beratung. Allerdings ist es nicht das einzige Merkmal für die Qualität der Beratung.

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Lesen Sie demnächst weitere wichtige Fragen, die Sie Ihrem Finanzberater unbedingt stellen sollten!

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