„Berater hält sich an Empfehlung des Bankhauses”
„Ich habe schon längere Zeit diverse Fonds in meinem Depot und eine db Fondsrente laufen. Mein Berater rief mich an, da es aus seinem Bankhaus Empfehlungen gab, hier etwas umzuschichten. Er stellte diverse Fonds (laut Empfehlung) vor, in die man Teile des vorhandenen Depots / Fondsrente umschichten könne und welche man stattdessen verkaufen solle. Er fragte mich auch, ob ich bereit sei mehr (in Fremdwährung) zu riskieren und wies mich auf die entsprechenden Risikoklassen der Fonds hin. Die Nachfrage, ob ich denn auch zusätzliches Geld von einem Sparkonto einsetzen wolle, habe ich verneint. Da es sich nur um Umschichtungen innerhalb des Depots / der Fondsrente handelte, stimmte ich einer von mir getroffenen Auswahl innerhalb der Empfehlungen zu. Verkaufsprospekte der betroffenen Fonds erhielt ich später per Post zugeschickt. Wer also weiß, wieviel und zu welchem Risiko er riskieren will, kann den Empfehlungen folgen. Nur wer "nichts" bzw. weniger als bisher riskieren will, sollte während des Beratungsgesprächs auf diesem Punkt beharren, dann bleiben die Empfehlungen des Beraters in diesem Rahmen.”
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| Produktangebot | |
