Wenn es um Ihre finanzielle Zukunft geht, ist eine gute Beratung unerlässlich. Doch warum sollten Sie sich für L&R FinanzKonzepte entscheiden? Die Antwort liegt in unserer ganzheitlichen und kontinuierlichen Beratungsstrategie, die speziell darauf ausgerichtet ist, Ihre individuellen Bedürfnisse zu erfüllen und Ihnen langfristig Sicherheit zu bieten. Lassen Sie uns gemeinsam einen Blick auf einige konkrete Beispiele werfen, wie wir in den Bereichen Ruhestandsplanung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Berufsunfähigkeitsversicherung und Baufinanzierung helfen können.
Ruhestandsplanung – Mehr als nur ein finanzieller Fahrplan
Nehmen wir das Beispiel eines Ingenieurs, der sich zu seinem bevorstehenden Ruhestand Gedanken mache. Er kam zu uns mit der Frage, wie er seinen Ruhestand optimal planen kann, ohne seinen gewohnten Lebensstandard einzubüßen. Durch unsere Beratung konnte er nicht nur seine bestehenden Ersparnisse effektiv strukturieren (u.a. der Zeit und dem Risiko nach), sondern auch steuerliche Vorteile nutzen, die er vorher nicht bedacht hatte. Gemeinsam entwickelten wir eine Strategie, die ihm nicht nur finanzielle Sicherheit im Ruhestand bietet, sondern auch die Möglichkeit, seine Ersparnisse bedarfsgerecht anzulegen und gleichzeitig flexibel auf unvorhergesehene Ereignisse zu reagieren. Das Ergebnis der Planung hat unser Kunden in schriftlicher Form zur Verfügung gestellt bekommen. Wir empfehlen die Planung vor, aber auch während des Ruhestands ca. alle fünf Jahre zu aktualisieren.
Altersvorsorge – Flexibel und individuell angepasst
Ein anderes Beispiel ist ein junges Akademikerpaar, das frühzeitig an seine Altersvorsorge denken wollte. Unsere Beratung half ihnen, eine langfristige Strategie zu entwickeln, die flexibel genug ist, um sich an künftige Lebensveränderungen wie Kinder, Karrierewechsel oder den Kauf eines Eigenheims anzupassen, das Ziel Altersvorsorge aber nicht aus den Augen lässt. Auch die Möglichkeiten der gegenseitigen Absicherung für das Alter wurde besprochen. Durch regelmäßige Überprüfungen und daraus ggf. notwendigen Anpassungen stellen wir sicher, dass sie auch in Zukunft gut abgesichert sind und ihre Ziele erreichen können.
Vermögensaufbau – Strategien für eine solide finanzielle Basis
Für einen IT-Spezialisten, der gerade in den Beruf eingestiegen ist, war es wichtig, schnell und effektiv Vermögen aufzubauen. Gemeinsam entwickelten wir eine maßgeschneiderte Strategie, die nicht nur auf kurz- und mittelfristige Ziele ausgerichtet ist, sondern auch langfristige finanzielle Sicherheit bietet. Auch die Umsetzung der Strategie war Bestandteil unserer Beratung. Dabei berücksichtigen wir stets das persönliche Risikoprofil des Kunden, da uns bewusst ist, dass neben finanzmathematischen Aspekten auch finanzpsychologische Kriterien von Bedeutung sind. Den absolut rationalen Entscheider gibt es nur in der Theorie, aber nicht in der Praxis! Ferner achten wir darauf, dass ausreichend Liquidität für unvorhergesehene Ausgaben vorhanden ist.
Berufsunfähigkeitsversicherung – Sicherheit für alle Eventualitäten
Ein Naturwissenschaftler wandte sich an uns, weil er sich über die Risiken eines möglichen Berufsunfähigkeitsfalls Gedanken machte. Unsere Beratung stellte sicher, dass er eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschloss, die perfekt auf seine beruflichen und persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Im Fokus steht dabei der Mensch als Individuum. Wir berücksichtigen insb. den Gesundheitszustand, die Hobbies und den Beruf, um eine geeignete Versicherung zu finden. Dadurch konnte er nicht nur finanzielle Absicherung gewinnen, sondern auch ein beruhigendes Gefühl, dass er für alle Eventualitäten gewappnet ist. Der Wert der Arbeitskraft ist gerade bei jungen Akademikern der mit Abstand größte Vermögensgegenstand und sollte daher vorrangig abgesichert sein.
Baufinanzierung – Den Traum vom Eigenheim verwirklichen
Ein weiteres Beispiel ist eine junge Familie, die sich ihren Traum vom Eigenheim erfüllen wollte. Sie standen vor der Herausforderung, eine passende Baufinanzierung zu finden, die sowohl ihre aktuelle finanzielle Situation als auch ihre langfristigen Ziele (u.a. ein drittes Kind) berücksichtigt. In unserer Beratung entwickelten wir gemeinsam einen Finanzierungsplan, der nicht nur günstige Zinskonditionen und staatliche Förderungen optimal nutzt, sondern auch genug Spielraum für zukünftige finanzielle Herausforderungen wie Renovierungen oder mögliche Einkommensveränderungen lässt. Durch unsere ganzheitliche Betreuung haben wir auch alle Absicherungsaspekte im Rahmen des Eigenheimerwerbs besprochen und gelöst.
Ganzheitliche und kontinuierliche Beratung – Ihr Vorteil mit L&R FinanzKonzepte
Das Besondere an L&R FinanzKonzepte ist unsere ganzheitliche Beratung. Wir betrachten nicht nur einzelne Aspekte Ihrer finanziellen Situation, sondern entwickeln ein umfassendes Konzept, das alle Ihre Bedürfnisse abdeckt – von der ersten Berufswahl bis hin zur Planung Ihres Ruhestands. Dabei sind wir nicht nur einmal für Sie da, sondern begleiten Sie kontinuierlich auf Ihrem Weg. Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen Ihrer Finanzstrategie sind für uns selbstverständlich, damit Sie stets optimal auf Veränderungen reagieren können. Bereits die o.g. Beispiele zeigen, wie stark einzelne finanziellen Themen zusammenhängen: Die Altersvorsorge kann das freie Eigenkapital für die Baufinanzierung reduzieren. Eine gute Arbeitskraftabsicherung ist Voraussetzung für den Vermögensaufbau und den Eigenheimerwerb, etc.
Egal, ob Sie eine persönliche Beratung in unserem Büro in Hamburg bevorzugen oder lieber die Flexibilität einer Videokonferenz nutzen möchten – wir sind für Sie da. Unser Ziel ist es, Ihnen nicht nur individuelle Lösungen zu bieten, sondern auch die Sicherheit, dass Ihre finanzielle Zukunft in guten Händen ist. Überzeugen Sie sich und vereinbaren Sie jetzt Ihren kostenfreien Kennenlerntermin!
