Neue Serie - Praxisfälle - Teil 1/5: Optimierung der Altersvorsorge (!)

Situation: Mandant hat eine alte Lebensversicherung aus 2004 bei der Allianz, Garantiezins 3.25%, zzgl. Überschüsse, Laufzeit bisher 19 Jahre, Restlaufzeit noch 19 Jahre Problematik: - zu hohe Kosten und Provisionen, kein Steuereffekt - Inflationsrate frisst jegliche Rendite (Geldwert) - Mandant muss dadurch mehr monatlich investieren als kalkuliert - Tatsächliche Ansparrendite bisher: 1.29% vor Inflation! Lösung: - Investition in ETF´-Police mit 85% geringeren Kosten - Ggf. Honorar- anstatt Provisionstarif - Bei gleicher monatlicher Investition, 84.500,- € höhere Ablaufleistung - zusätzlich steuerliche Absetzbarkeit, weitere Ersparnis ca. 75.000,- Fazit: Durch Umstellung der Investition wird ein Mehrwert von 159.500,- € generiert 😀 Ein Erstgespräch ist kostenfrei. Danke für Ihre Aufmerksamkeit & bleiben Sie investiert!