Leistungen:
1. Umfassender Überblick über die Vorsorge
- Der Altersvorsorgecheck bietet eine vollständige Übersicht über die bestehende Altersvorsorge, einschließlich gesetzlicher Rente, privater Rentenversicherungen, Betriebsrenten und anderer Spar- und Anlageprodukte.
2. Ermittlung der Rentenlücke
- Er zeigt, wie viel Geld im Ruhestand voraussichtlich zur Verfügung stehen wird und wie hoch die potenzielle Rentenlücke ist – also die Differenz zwischen dem voraussichtlichen Bedarf und der aktuellen Vorsorge.
3. Optimierung der Vorsorgestrategie
- Basierend auf den Ergebnissen des Checks können gezielte Maßnahmen ergriffen werden, um die Altersvorsorge zu optimieren, z.B. durch zusätzliche private Vorsorge oder durch Nutzung steuerlicher Vorteile.
4. Berücksichtigung individueller Ziele
- Der Altersvorsorgecheck hilft dabei, individuelle Bedürfnisse und Lebensziele zu berücksichtigen, etwa die Frage, wann Sie in den Ruhestand gehen möchten und welchen Lebensstandard Sie im Alter halten wollen.
5. Berücksichtigung von Inflation und Lebenserwartung
- Der Check analysiert auch Faktoren wie die Inflation und eine längere Lebenserwartung, die die finanzielle Planung für das Alter beeinflussen können.
6. Erkennung von Fördermöglichkeiten
- Es wird geprüft, ob staatliche Fördermöglichkeiten, wie z.B. die Riester-Rente oder die Rürup-Rente, optimal ausgeschöpft werden. Zudem werden steuerliche Vorteile im Rahmen des Altersvorsorgechecks optimiert
7. Sicherheit und Planung
- Durch den Altersvorsorgecheck wird Klarheit geschaffen, was nötig ist, um die gewünschten Ziele im Ruhestand zu erreichen. Dies erhöht die finanzielle Sicherheit und ermöglicht eine langfristige Planung.
Zusammengefasst hilft der Altersvorsorgecheck dabei, sich einen detaillierten Überblick über die finanzielle Absicherung im Alter zu verschaffen und bei Bedarf Maßnahmen zu ergreifen, um Versorgungslücken zu schaffen.
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