„Vollste Empfehlung: Transparente, zahlengetriebene und individuelle Beratung”
„Auf der Suche nach der passenden Altersvorsorge habe ich zuerst bei einer Bank und dann bei einem Versicherungsvertrieb Empfehlungen bekommen. Trotz aller Mühen die Vorteile zu verstehen hatte ich kein 100% gutes Gefühl mit den Angeboten. Zwei Punkte waren mir wichtig: Erstens eine unabhängige und kompetente Meinung auf Augenhöhe einzuholen; Zweitens das Rentenkapital bei Renteneintritt inkl. steuerlicher Abzüge/ Vorteile sowie der komplizierten Verwaltungskosten mit einem Berater durchzurechnen und zu vergleichen, damit ich anhand von Zahlen entscheiden kann. Über Google bin ich dann auf Herrn Woisch gestoßen. Herr Woisch konnte über ein Tool die Verträge durchrechnen und bewertete die Portfolios der Fondsrenten persönlich. Die Abrechnung konnte kurz vor Unterzeichung der Versicherungen entweder über Honorar oder Courtage erfolgen, was ich als sehr praktisch und transparent empfinde. Am Ende habe ich mich zusammen mit Herrn Woisch für eine andere Rentenversicherungsart entschieden. Ich werde - sofern alles nach Rechnung läuft - mit deutlich mehr Kapital und besserem Portfolio in die Rente eintreten als mit den früher geplanten Optionen. Die Zusammenarbeit war bestens organisiert, sehr kompetent, auf individuelle Ansprüche angepasst und angenehm. Ich durchdenke meine langfristigen finanziellen Entscheidungen sehr gründlich und freue mich mit Herrn Woisch eine Beratung gefunden zu haben, der ich auch in Zukunft vertrauen werde. Ich kann empfehlen!”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr gute Erklärungen und Beraterfähigkeiten, hat indivuelle Bedürfnisse gut herausgearbeitet, zahlengetrieben, achtet auf geringe Verwaltungskosten bzw. dass diese nur, wenn spezielle Produkte gewünscht (z.B. nachhaltige aktive Fonds) höher sind, Kommunikation auf Augenhöhe, Tool zur Berechnung des vorraussichtlich verfügbaren Rentenkaptials zu Renteneintritt unter Einbezug aller Faktoren, langfristige Finanzplanung, umfassende Kompetenz in vielen Finanzplanungs- und Versicherungsthemen, zuverlässig
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine negativen Punkte
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
