In diesem Video wird das Dienstleistungspaket zur Rürupre...
In diesem Video wird das Dienstleistungspaket zur Rüruprente erläutert.
https://www.youtube.com/watch?v=HQUZUf7Qu6Y
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15.12.2019
Michael Werlich, Finanzberater
Spadenteich 1
20099 Hamburg
20099 Hamburg
Stark
nachgefragter Berater
-
Videoberatung
Top Kundenbewertungen
Platz 2
in Hamburg
Empfohlener Berater in Hamburg - Sankt Georg
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Empfohlener Berater in Hamburg - Sankt Georg
Bewertungen von Kunden
Bewertungen nach Beratungsthema
185
343
106
31
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein ... mehr
Aktuelle Beiträge von Michael Werlich
23.11.2019
In dem nachfolgenden Video erfahren Sie mehr über mich, ...
In dem nachfolgenden Video erfahren Sie mehr über mich, meine Beratungsphilosophie und etwas mehr zu persönlich.
https://www.youtube.com/watch?v=vaF4rIbrtC0&feature=youtu.be
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378 geprüfte Bewertungen
über Michael Werlich
EFC AG, Hamburg
4,9
von 5
- Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
- Jede Bewertung wird einzeln geprüft
- WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
„Top Berater von Anfang bis Ende”
„TOP Berater zur ganzheitlichen Bewertung der Altersvorsorge mit Fokus auf private Krankenversicherung, Rürup-Rente und Geldanlage”
Das hat mir gut gefallen:
Tolle Excel-Tools, super schnelle Herangehensweise uns herausfiltern der wichtigen Themen
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Erklärung der Sinnhaftigkeit anhand von Zahlen bis ins Rentenalter
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Alles belegt mit Excel-Tools, die den Einfluss der Faktoren auch noch im Rentenalter berücksichtigen
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
MLP
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Ganzheitliche Betrachtung der geplanten Rente und der Effekte bei Veränderung
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Empfehlenswerte best advice Beratung zu Rürup, Abfindung, Photovoltaik, Immochance”
„Aufgrund einer Abfindung und positiver Bewertungen, ließ ich mich von Herrn Werlich zu Rürup, Steuersparen bei Abfindung, Photovoltaik Investition, Immochance, Vorsorgemanagement und Finanzplanung beraten. Sein Detailwissen, sein Umgang mit Daten und Fakten überzeugten und schafften das Vertrauen in sehr gute finanzielle Entscheidungen. Fragen werden umgehend meist per Anruf geklärt. Insgesamt ist die Beratungsleistung top und ich empfehle Herrn Werlich auf jeden Fall weiter!”
Das hat mir gut gefallen:
Fachwissen, klare Aussage, die von bereitgestellten Daten und Fakten untermauert werden.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Daten und Fakten, sowie eine schnelle und korrekte Beantwortung von Fragen.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Als Ingenieur passt die Verwendung von detaillierten Excel Übersichten sehr gut.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
andere über Internet Recherche gefundene Möglichkeiten
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Umfassende und detaillierte Beratung”
„Ich habe Herrn Werlich aufgrund seiner Expertise bezüglich der am Markt verfügbaren Basisrenten-Produkte kontaktiert. Ich hatte bereits im Vorfeld Beratungen und Angebote von zwei anderen Beratern bekommen. Diese haben allerdings überhaupt nicht zu meinen Vorstellungen von einem fairen und gut durchdachten Rentenprodukt gepasst. Ich bin deshalb schon mit sehr genauen Vorstellungen zu Herrn Werlich gegangen. Er ist genau auf meine Wünsche eingegangen und hat mir ein sehr gutes Produkt empfohlen (Namenhafter solider Versicherungsträger, Breite Investitionsmöglichkeiten in z.B. ETFs, Anlage des Kapitals auch während der Rentenphase, Sinnvolle Ein- und Auszahlungsstrategie,...). Seine Argumentationen hat er mit deatlierten Berechnungen untermauert. Die Berechnung habe ich alle genaustens nachvollzogen und überprüft, was mich letztlich von dem Produkt überzeugt hat. Der Vorteil des Ganzen ist, dass ich nun selbst das Produkt auch in einer guten Tiefe verstanden habe. Vielen Dank für die exzellente Beratung!”
Das hat mir gut gefallen:
Erreichbarkeit und Detailwissen
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Es war alles perfekt.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Das ich das Produktverstehe und es ein faires und durchdachtes Anlagekonzept bietet.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Sehr gut
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Verschiedene lokale und online Versicherungsberater und Makler.
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Es wurde wirklich auf meine Vorstellungen eingegangen. Nicht nur irgendein Produkt vorgeschlagen und gesagt: Ja, das ist halt das Beste!
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Excellent Effizient Fundiertes Fachwissen”
„Rürup und Anlagemöglichkeiten mit Sicherheit und Rendite”
Das hat mir gut gefallen:
Schnelligkeit und Fachkompetenz in Sachen Anlagemöglichkeit (Sicherheit + Rendite) und der damit verbundenen steuerlichen Ersparnis
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Alles perfekt
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Rürup, Anlagemöglichkeiten mit Steuerersparnis
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Hervorragend
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Keine
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Bestens Beraten in Sachen Geldanlage und privater Altersvorsorge”
„Herr Werlich hat mich im Bereich der privaten Altersvorsorge (Rürup) und in anderen finanziellen Anlagestrategien für das hohe Alter bestens beraten. Ich fühlte mich bei ihm sehr gut aufgehoben und meine Fragen wurden ohne Ausflüchte zu meiner vollsten Zufriedenheit beantwortet. Ich freue mich, dass ich diesen Menschen kennenlernen durfte. Er hat mir sehr weitergeholfen und sich viel Zeit für mich genommen.”
Das hat mir gut gefallen:
Man merkt, dass Herr Werlich genau weiß wovon er spricht.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Herr Werlich hat sich so viel Zeit genommen wie ich benötigt habe.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Die Beratung war perfekt auf mich maßgeschneidert.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Keine, da diese Beratung für mich perfekt passte.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Altersversorgung: Rürup Rente”
„Bei Beratung ging es um den kurzfristigen Aufbau einer Altersversorgung. Dies kann gut mit der Rürup Rente umgesetzt werden. Die Beratung war sehr fundiert und mit viel Wissen unterlegt. Herr Werlich ist immer im Thema und kann zu allen Punkten Stellung beziehen. Ich kann ihm auf jeden Fall weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Werlich geht auf den Kunden ein und passt die Beratung darauf an.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Sehr zu empfehlen”
„Auf der Suche nach einer Basisrente, bin ich auf die Webseite von Hr. Werlich gestoßen. Nachdem die Versicherungen aufwändig in der Analyse sind, hat die Webseite von Hr. Werlich mein Interesse geweckt. Meine Anfrage wurde sofort beantwortet und es folgte ein persönlicher Kontakt mit einem sehr überzeugenden Beratungsgespräch. Ich bin selbst aus der Finanzbranche und muss sagen, das Thema ist prima analysiert und aufbereitet. Ich hoffe, dass ich auch nach dem Abschluss des Vertrags, weiterhin auf einen sehr guten Service / Insights in aktuelle Analysen von Hr. Werlich bauen kann.”
Das hat mir gut gefallen:
Sehr schnelle Rückmeldung Freundlicher und offener Kontakt Sehr ausgeprägtes Fachwissen
Das hat mir nicht so gut gefallen:
bisher keine
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Sehr gute und kompetente Beratung zu Rürup Rente”
„Herr Werlich hat mich gut durch den "Dschungel" der Angebote zu Rürup Rente geführt und mir ein Produkt empfohlen. Die Erfahrung von Herrn Werlich mit der Thematik und tiergehende Recherchen haben mich überzeugt.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Kompetenz in Vorsorgeprodukten”
„Anlass war Geldanlage und Altersvorsorge, Spezifische Beratung zu Rürup, ETF's, Fondanlagen und weiteren Anlageprodukten, Beratung war sehr kompetent, klar und verständlich, sowie auf den Einzelfall zugeschnitten, interessante Tools und Analysen verfügbar, Hr. Werlich würde ich auf jeden Fall weiterempfehlen !”
Das hat mir gut gefallen:
Auf den individuellen Einzelfall zugeschnittene Fallbeispiele und daraus resultierende Analysen und Ergebnismöglichkeiten
Das hat mir nicht so gut gefallen:
n/a
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Vorbildliche Beratung”
„Herr Werlich bezeichnet sich selbst als Rürup Papst und dem würde ich voll und ganz zustimmen. Es ist bemerkenswert, wie viel Erfahrung er in diesem Bereich besitzt und mit welcher Freude und welchem Selbstbewusstsein er dies vermittelt. Besonders hervorzuheben ist die Vielzahl an Dokumenten die transparent zur Verfügung gestellt werden und mühevoll von Ihm erstellt wurden. Diese beantworten alle Fragen die man sich beim Thema Altersvorsorge stellt. Ich zähle Herrn Werlich zu dem Nr. 1 Berater meines Vertrauens und kann jedem nur empfehlen den Kontakt mit Ihm herzustellen.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Profil von Michael Werlich
Nach meinem Studium des Wirtschaftsingenieurwesens habe ich ab 1996 zunächst für eine international tätige Planungsgesellschaft als Projektleiter/Planungsingenieur im Anlagenbau mehrere Großprojekte technisch geplant, wirtschaftlich konzipiert, ausgeschrieben und in der Umsetzung kontrolliert. Das Projektvolumen lag hierbei im dreistelligen Millionen Bereich.
Ein weiterer Aufgabenbereich war die Modellierung und dynamische Simulation des Anlagenbetriebs, eine hochkomplexe Betrachtung mit mehr als 20 Differentialgleichungen.
Danach folgte ein rund dreijähriges Engagement in Leitungsfunktion bei einer Unternehmensberatung, wo ich große IT-Projekte als Projektleiter führte.
Seit Mitte 2002 bin ich im Hause der EFC AG als Partner und Mitgesellschafter in Form eines selbständigen Maklers tätig. Während dieser Zeit machte ich meinen Fachwirt für Finanzberatung (IHK). Seit 2010 verantworte ich zudem die strategische, überregionale Unternehmensentwicklung bei der EFC AG.
Inzwischen betreue ich mehr als 700 Mandate bis in die Führungs-/Vorstands-Ebene großer (DAX)Unternehmen bzw. bis in die Partnerebene renommierter Strategieberatungen. Durch das Know-how im Bereich der Modellierung hochkomplexer Prozesse sowie die Programmierkenntnisse fertige ich im Mandantenauftrag für viele Fragestellungen individuelle Analysen an. Mein Anspruch ist es möglichst präzise und differenziert jede Fragestellung zu beantworten.
In jüngeren Jahren war ich aktiver Leichtathlet (Sprint und Mehrkampf). Heute bin ich passionierter Squash-Spieler, fahre gerne Rennrad und jogge regelmäßig. Zusätzlich bin ich im Vorstand für den Verband „die Führungskräfte“ für Niedersachsen tätig.
Beratungsansatz
Finanzberatung ist Vertrauenssache. Ich berate Sie treuhänderisch auf Niveau eines Honorarberaters wie ein Steuerberater oder Jurist. Dabei versuche ich mich bestmöglich in Ihre Lage zu versetzen und gebe die Empfehlungen, die ich an Ihrer Stelle umsetzen würde. Ich nutze hierfür die besten Tools des Marktes sowie hauseigen und selbst entwickelte Analysetools, um individuelle maßgeschneiderte Lösungen umzusetzen. Dabei stehen Tabuthemen der meissten "Berater" wie Risiken, Renditewahrscheinlichkeiten, Offenlegen von Kostenstrukturen und weitere für viele Berater "unangenehme" Parameter im Fokus und werden offen von mir angesprochen. Das Ziel ist es, dass Sie einen Berater gefunden haben, der die komplette Bandbreite der Finanzberatung mit Ihnen gemeinsam optimal umsetzt. Die Qualität der Beratung entspricht der eines Family Offices, was ansonsten nur sehr vermögenden Mandaten und damit einer kleinen Zielgruppe vorbehalten ist.
Michael Werlich ist...
Beratungsschwerpunkte
Baufinanzierung
Geldanlage
- Exklusivprodukte, die eine hohe Attraktivität haben speziell aus dem Segment Immobilien
-.PV DIrektinvestments (historisch mehr als 200 MW und 60 Anlagen in der Aufteilung attraktive Steuereffekte)
-
Versicherung
Altersvorsorge
- Detailanalyse des gesamten Marktes in Bezug auf Kostenstrukturen, Performance und Unternehmenskennzahlen
- viele selbst programmierte Tools- um konkrete Antworten zu geben, z.B.
- z.B. lohnt sich eine Rüruprente oder nicht?
- Macht ein Produktwechsel trotz doppelter bzw. erhöhter Kosten Sinn?
Private Banking
Für Geschäftskunden
- Sanierung von Pensionszusagen
-Unterstützungkasse mit allen Gestaltungsmöglichkeiten
Immobilien
Kompetenzen
Berufserfahrung
Studium als Wirtschaftsingenieur, 5 Jahre Leitungsfunktion Unternehmensberatung. Seit 2002 Partner/Mitgesellschafter bei der EFC AG. Ganzheitliche Betreuung von mehr als 700 Mandaten bis in die Vorstandsebene großer, börsennotierter Unternehmen oder Partnerebene rennomierter Strategieberatungen.
Zusatzqualifikationen
Vernetztes Expertenwissen in den Segmenten RISK (BU, PKV), Altersvorsorge (Schichtenvergleiche, differenzierte Analysen im Risiko-/Renditebereich). Spezialist im Bereich Betrieblicher Altersvorsorge, im Bereich Beteiligungen und im Segment der Vermögensverwaltung bzw. -strukturierung. Ich arbeite auch als Analyst und entwickle/programmiere eigene Analysetools, die deutlich tiefere und differenzierte Einblicke in Kosten sowie Rendite-/Risikowahrscheinlichkeiten geben.
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
Kundenprofil
Berufsgruppen
Manager, GFs, Vorstände, Ingenieure, BWler, Ärzte und andere AkademikergruppenTypischer Kunde
Den gibt es so nicht....ich versuche jedem (!) zu Helfen, wenn der Beratungswunsch realistisch ist.Weitere Informationen
Sonstige Hinweise:
Es würde mich freuen, wenn wir im Dialog ein Konzept erarbeiten, dass für Sie deutliche finanzielle und wirtschaftliche Vorteile bringt. Seit mehreren Jahren biete ich auch die Möglichkeit der Onlineberatung an und kann damit auch bundesweit Mandate betreuen und zeitnah und effizient bei ihren komplexen Situationen unterstützen.
