1. Erstgespräch
- Ziel: Kennenlernen und grundlegende Informationen sammeln.
- Inhalte:
- Vorstellung des Beraters und der Beratungsleistungen.
- Besprechung Ihrer Ziele, Wünsche und Vorstellungen (z.B. Neubau, Kauf, Renovierung).
- Erste Einschätzung Ihrer finanziellen Situation und Ihres Finanzierungsbedarfs.
2. Bedarfsanalyse
- Ziel: Detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Lage und Bedürfnisse.
- Inhalte:
- Erhebung Ihrer persönlichen und finanziellen Daten: Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte, bestehende Verbindlichkeiten.
- Besprechung Ihrer langfristigen Ziele und Pläne.
- Einschätzung Ihrer Kreditwürdigkeit und finanziellen Spielräume.
3. Finanzierungsbedarf und -möglichkeiten
- Ziel: Ermittlung des Finanzierungsbedarfs und der verfügbaren Optionen.
- Inhalte:
- Berechnung des benötigten Finanzierungsvolumens, einschließlich Eigenkapital und Fremdkapital.
- Ermittlung möglicher Eigenkapitalanteile und staatlicher Förderungen.
- Auswahl geeigneter Finanzierungsarten (z.B. Annuitätendarlehen, endfälliges Darlehen, Bausparvertrag).
4. Marktrecherche und Angebotserstellung
- Ziel: Finden der besten Finanzierungsangebote.
- Inhalte:
- Recherche und Vergleich von Finanzierungsangeboten bei verschiedenen Banken und Kreditinstituten.
- Erstellung von Finanzierungsvorschlägen mit unterschiedlichen Zinssätzen, Laufzeiten und Tilgungsplänen.
5. Präsentation und Auswahl der Finanzierung
- Ziel: Vorstellung der besten Finanzierungslösungen und Entscheidung treffen.
- Inhalte:
- Vorstellung der ausgewählten Finanzierungsangebote.
- Erläuterung der Vor- und Nachteile der einzelnen Angebote.
- Unterstützung bei der Entscheidung für das passende Angebot.
6. Antragstellung und Unterlagen
- Ziel: Vorbereitung und Einreichung des Finanzierungsantrags.
- Inhalte:
- Unterstützung bei der Zusammenstellung und Prüfung der erforderlichen Unterlagen (z.B. Einkommensnachweise, Grundbuchauszug, Kaufvertrag).
- Einreichung des Antrags bei der ausgewählten Bank oder dem Kreditinstitut.
- Kommunikation mit der Bank und Klärung von Rückfragen oder zusätzlichen Anforderungen.
7. Vertragsabschluss
- Ziel: Abschluss des Finanzierungskontrakts.
- Inhalte:
- Prüfung und Erklärung des Finanzierungsvertrags.
- Sicherstellung, dass alle Bedingungen und Konditionen klar sind.
- Unterzeichnung des Vertrages und ggf. Klärung von Finanzierungsdetails wie Auszahlungsterminen und Rückzahlungsmodalitäten.
8. Nachbetreuung
- Ziel: Sicherstellung einer erfolgreichen Umsetzung der Finanzierung.
- Inhalte:
- Unterstützung bei der Auszahlung der Finanzierung.
- Beratung zu weiteren Schritten wie Umfinanzierung oder Anpassungen der Tilgungspläne, falls erforderlich.
- Bereitstellung von Informationen und Unterstützung bei Fragen während der Laufzeit des Darlehens.
