Top Kundenbewertungen

Platz 1 in München
Platz 1 in Bayern
Jetzt Bewertungen lesen

Videoberatung

Beratung von überall
Jetzt beraten lassen

FINOLIX-App

Mit dem Berater stets verbunden
APP kostenlos sichern

Bewertungen von Kunden

1068 geprüfte Bewertungen

1001
62
5
0
0

Letzter positiver Kommentar

Transparente und gute Beratung. ... mehr

Das hat Kunden nicht so gut gefallen

- ... mehr

Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?

Transparenz ... mehr

Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?

Denke schon ... mehr

Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?

Ja klar ... mehr

Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?

- ... mehr

Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?

Ausschließlich durch Herr Mahling ... mehr

Aktuelle Beiträge von Marco Mahling

01.06.2025
Versicherung

🔒 𝐇𝐚𝐮𝐬𝐚𝐫𝐳𝐭𝐩𝐟𝐥𝐢𝐜𝐡𝐭 𝐟ü𝐫 𝐊𝐚𝐬𝐬𝐞𝐧𝐩𝐚𝐭𝐢𝐞𝐧𝐭:𝐢𝐧𝐧𝐞𝐧 – 𝐅𝐫𝐞𝐢𝐞 𝐀𝐫𝐳𝐭𝐰𝐚𝐡𝐥 𝐛𝐚𝐥𝐝 𝐞𝐢𝐧 𝐏𝐫𝐢𝐯𝐢𝐥𝐞𝐠 𝐝𝐞𝐫 𝐑𝐞𝐢𝐜𝐡𝐞𝐧 𝐮𝐧𝐝 𝐩𝐫𝐢𝐯𝐚𝐭 𝐕𝐞𝐫𝐬𝐢𝐜𝐡𝐞𝐫𝐭𝐞𝐧? 🏥💶

Ab 2025 sollen gesetzlich Versicherte verpflichtend zuerst zum Hausarzt – ohne Überweisung kein Termin bei Fachärzt:innen. Die Idee: Kosten senken und das System entlasten. Doch was bedeutet das für Ihre Gesundheitsversorgung?   ❗ 𝐖𝐚𝐬 𝐒𝐢𝐞 𝐰𝐢𝐬𝐬𝐞𝐧... weiterlesen
24.05.2025
Immobilien

🏗️ 𝐖𝐨𝐡𝐧𝐮𝐧𝐠𝐬𝐛𝐚𝐮 𝐚𝐦 𝐓𝐢𝐞𝐟𝐩𝐮𝐧𝐤𝐭 – 𝐮𝐧𝐝 𝐝𝐢𝐞 𝐌𝐢𝐞𝐭𝐞𝐧? 📈

Was derzeit passiert, betrifft uns alle – ob Mieter:in, Investor:in oder Bauprofi.   📉 𝐃𝐞𝐫 𝐍𝐞𝐮𝐛𝐚𝐮 𝐛𝐫𝐢𝐜𝐡𝐭 𝐞𝐢𝐧: In Deutschland wird aktuell so wenig gebaut wie seit Jahren nicht mehr.   🔸 Hohe Baukosten 🔸 Steigende Zinsen 🔸... weiterlesen
21.05.2025
Versicherung

🚫 𝐊𝐞𝐢𝐧𝐞 𝐆𝐊𝐕-𝐁𝐨𝐧𝐢 𝐦𝐞𝐡𝐫 𝐟ü𝐫 𝐁𝐔-𝐕𝐞𝐫𝐬𝐢𝐜𝐡𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 – 𝐃𝐚𝐬 𝐬𝐨𝐥𝐥𝐭𝐞𝐧 𝐒𝐢𝐞 𝐣𝐞𝐭𝐳𝐭 𝐰𝐢𝐬𝐬𝐞𝐧!

Das Bundesamt für Soziale Sicherung (BAS) hat entschieden: Gesetzliche Krankenkassen dürfen künftig keine Boni oder Zuschüsse mehr für den Abschluss privater Berufsunfähigkeits- oder Unfallversicherungen im Rahmen ihrer Bonusprogramme gewähren.   𝐖𝐚𝐬... weiterlesen
19.05.2025
Immobilien

🏡 𝐈𝐦𝐦𝐨𝐛𝐢𝐥𝐢𝐞𝐧𝐩𝐫𝐞𝐢𝐬𝐞 𝐬𝐭𝐞𝐢𝐠𝐞𝐧 𝐰𝐢𝐞𝐝𝐞𝐫 𝐝𝐞𝐮𝐭𝐥𝐢𝐜𝐡 – 𝐖𝐨 𝐥𝐨𝐡𝐧𝐭 𝐬𝐢𝐜𝐡 𝐝𝐞𝐫 𝐊𝐚𝐮𝐟 2025? 📈

Der deutsche Immobilienmarkt zeigt 2025 eine klare Trendwende: Die Preise ziehen in vielen Regionen wieder an – trotz Baukrise und hoher Zinsen. Besonders in Metropolen wie Berlin, Hamburg und München sind deutliche Preisanstiege zu verzeichnen. Aber... weiterlesen
16.05.2025
Geldanlage

💰 𝗡𝗲𝘂𝗲 𝗦𝘁𝗲𝘂𝗲𝗿𝗿𝗲𝗴𝗲𝗹𝗻 𝗳ü𝗿 𝗞𝗿𝘆𝗽𝘁𝗼-𝗔𝗻𝗹𝗲𝗴𝗲𝗿: 𝗗𝗮𝘀 𝘀𝗼𝗹𝗹𝘁𝗲𝗻 𝗦𝗶𝗲 𝗷𝗲𝘁𝘇𝘁 𝘄𝗶𝘀𝘀𝗲𝗻!

🚨 Bereits seit dem 1. Januar 2024 gelten in Deutschland strengere Steuerregeln für Bitcoin & Co. Das Bundesministerium der Finanzen hat klare Vorgaben veröffentlicht, wie Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen künftig zu versteuern... weiterlesen
04.03.2025
Immobilien

𝐃𝐢𝐞𝐬𝐞 𝐅𝐫𝐚𝐠𝐞 𝐛𝐞𝐤𝐨𝐦𝐦𝐞 𝐢𝐜𝐡 𝐡ä𝐮𝐟𝐢𝐠 𝐯𝐨𝐧 𝐦𝐞𝐢𝐧𝐞𝐧 𝐊𝐮𝐧𝐝𝐞𝐧 𝐠𝐞𝐬𝐭𝐞𝐥𝐥𝐭:

„Wer kümmert sich um Ihre Immobilie, wenn Sie nicht vor Ort sind? 🤔🏢   Bei mir erhalten Sie nicht nur eine Kapitalanlage, sondern auch eine Sondereigentumsverwaltung – und das ist nicht selbstverständlich! 🔑   Ich sorge dafür, dass... weiterlesen
04.04.2024
Baufinanzierung

Schon gewusst 🤔?

Die meisten Milliardäre sind in Immobilien investiert 📈: ► Immobilien (am beliebtesten) ► Aktien und andere Wertpapiere ► Unternehmensbeteiligungen ► Luxusgüter wie Gold, Uhren, Autos PS: Es gibt aber auch andere Quellen als die Bild Zeitung... weiterlesen
16.01.2024
Versicherung

"Homöopathie macht als Kassenleistung keinen Sinn"

Die Finanzierung homöopathischer Behandlungen durch gesetzliche Kassen steht vor dem Aus. Gesundheitsminister Lauterbach sieht keinen Sinn in der Leistung. Die Grundlage der Politik müsse die wissenschaftliche Evidenz sein 🤨. weiterlesen
26.05.2025
Versicherung

🔴 𝗞𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻𝘀𝘁𝘂𝗿𝘇 𝗯𝗲𝗶 𝗱𝗲𝗻 𝗞𝗿𝗮𝗻𝗸𝗲𝗻𝗸𝗮𝘀𝘀𝗲𝗻 – 𝘂𝗻𝗱 𝗦𝗶𝗲 𝗺𝗶𝘁𝘁𝗲𝗻𝗱𝗿𝗶𝗻? 😟💸

Wussten Sie, dass den gesetzlichen Krankenkassen das Geld ausgeht? Laut einem aktuellen Bericht des ZDF sieht die Lage besorgniserregend aus: Milliardenlöcher, gekürzte Leistungen und immer längere Wartezeiten beim Arzt. 😣   👉... weiterlesen
14.05.2025
Versicherung

‼️ Gesetzliche Krankenkassen in Schieflage ‼️

Der Staat muss erneut einspringen: Millionenhilfen für die GKV werden vorgezogen 💶   Die gesetzlichen Kassen stehen unter massivem Druck – strukturelle Defizite, steigende Ausgaben und eine alternde Bevölkerung bringen das System an seine Grenzen... weiterlesen
13.05.2025
Geldanlage

🚨 𝐋𝐮𝐱𝐮𝐬𝐮𝐡𝐫𝐞𝐧-𝐑𝐚𝐮𝐛 𝐢𝐧 𝐌ü𝐧𝐜𝐡𝐞𝐧 – 𝐖𝐢𝐞 𝐬𝐢𝐜𝐡𝐞𝐫 𝐢𝐬𝐭 𝐈𝐡𝐫𝐞 𝐑𝐨𝐥𝐞𝐱? ⌚💰

Am Samstagmorgen, den 10. Mai 2025, wurde ein italienisches Händlerehepaar in München auf dem Weg zur Schmuckmesse in Unterschleißheim Opfer eines bewaffneten Überfalls.   𝐃𝐢𝐞 𝐓ä𝐭𝐞𝐫 𝐞𝐧𝐭𝐰𝐞𝐧𝐝𝐞𝐭𝐞𝐧:   🔹 Fünf hochwertige ROLEX-Uhren („Daytona“,... weiterlesen
10.03.2025
Versicherung

🔥 𝐑𝐞𝐜𝐡𝐭𝐬𝐬𝐜𝐡𝐮𝐭𝐳𝐯𝐞𝐫𝐬𝐢𝐜𝐡𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠: 𝐖𝐚𝐧𝐧 𝐢𝐬𝐭 𝐝𝐞𝐫 𝐫𝐢𝐜𝐡𝐭𝐢𝐠𝐞 𝐙𝐞𝐢𝐭𝐩𝐮𝐧𝐤𝐭? 🔥

Schreiben Sie mir eine Nachricht – ich berate Sie gern und der Link zum Onlinerechner ist hier: Eine Kundin von mir erinnert sich jetzt an meinen Rat – aber leider zu spät. Vor langer Zeit habe ich ihr empfohlen, eine Rechtsschutzversicherung abzuschließen.... weiterlesen
02.11.2023
Private Banking

Haben Sie sich schon mal mit dem Thema Vollmachten beschäftigt 🤔?

Egal ob Sie eine Privatperson sind, ein Selbständiger/Unternehmer oder Eltern, dieses Thema ist für alle genannten Personen gleich wichtig und die meisten kennen sich damit überhaupt nicht aus 🆘. Das möchte ich ändern damit es am Ende nicht heisst: „Sie... weiterlesen
03.12.2024
Immobilien

Vielen Dank für das Vertrauen 🙏🏻

Vielen Dank an meine Kundin für die tolle Bewertung auf dem Portal der WhoFinance GmbH über den Kauf von Immobilien als Kapitalanlage 💪🏻. 𝐌𝐞𝐢𝐧 𝐙𝐢𝐞𝐥 𝐮𝐧𝐝 𝐀𝐧𝐬𝐩𝐫𝐮𝐜𝐡 𝐚𝐥𝐬 𝐁𝐞𝐫𝐚𝐭𝐞𝐫 𝐢𝐬𝐭 𝐞𝐬, 𝐒𝐢𝐞 𝐠𝐮𝐭 𝐳𝐮 𝐛𝐞𝐫𝐚𝐭𝐞𝐧, 𝐠𝐮𝐭 𝐳𝐮 𝐛𝐞𝐭𝐫𝐞𝐮𝐞𝐧 𝐮𝐧𝐝 𝐠𝐞𝐦𝐞𝐢𝐧𝐬𝐚𝐦... weiterlesen

1068 geprüfte Bewertungen
über Marco Mahling

Finanzdienstleistungen Marco Mahling GmbH & Co.KG, München

4,9 von 5

WhoFinance Qualitätsprüfung

  • Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Emilia S. schrieb am 21.05.2025 NEU

„Zufriedene Kundin”

Persönlich

Videoberatung

Telefonisch

Digital

Profil von Marco Mahling

Beratungsansatz

Eine seriöse und wirklich gute Finanz- und Ruhestandsplanung ist immer eine ganzheitliche. Daher höre ich Ihnen zunächst einmal gut zu und orientiere mich dann bei meiner Beratung an Ihren Zielen, Wünschen und Vorstellungen. Insbesondere kann ich Ihnen folgende Beratungsleistungen bieten: Eine durchdachte Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung, Absicherung Ihrer Arbeitskraft, Beratung und Vergleiche zur privaten Krankenversicherung, Investmentstrategien im offenen Fondsbereich (Dimensional Fonds-Strategie), Immobilien (Neubau-, Bestands- oder Denkmal-Immobilien) als Kapitalanlage oder zur Eigennutzung, Baufinanzierungen u.v.m.

Marco Mahling ist...

check icon Versicherungsmakler
check icon Finanzierungsvermittler
check icon Finanzberater
check icon Finanzanlagenvermittler
check icon Immobilienmakler
check icon Unabhängige Berater
check icon Immobilienkreditvermittler

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

In dieser Sparte arbeite ich seit vielen Jahren mit einem Kollegen zusammen,
der meine Kunden berät&betreut zu meiner vollsten Zufriedenheit.
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Als Versicherungsmakler mit einer Erfahrung von über 20 Jahren stehe ich Ihnen hierbei zur Verfügung und sollte ich selbst nicht weiter wissen oder Ihre Frage nicht beantworten können, stehen mir Kollegen beiseite die mir weiterhelfen können.
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Angefangen mit einer Ruhestandsplanung, bei der wir Ihre persönliche Situation analysieren über den Ist-Zustand. Danach versuche ich Ihnen anhand Ihrer Ziele&Wünsche Vorschläge zu unterbreiten, wie Sie Ihre Vorsorgelücke schließen können über die verschiedenen Schichten der Altersvorsorge (=Vorsorgeformen) und was Sie darüber hinaus noch tun können um sich breiter aufzustellen bzw. zu diversifizieren.
Icon Private Banking

Private Banking

In dieser Sparte arbeite ich seit vielen Jahren mit einem Kollegen zusammen,
der meine Kunden berät&betreut zu meiner vollsten Zufriedenheit.
Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Warten Sie nicht darauf in Immobilien zu investieren, investieren Sie in Immobilien und warten ab.
Lassen Sie sich von mir "an die Hand" nehmen und ich zeige Ihnen wie sich diese Investition für Sie ganz persönlich rechnet.

Kompetenzen

Berufserfahrung

 

Nach einer Ausbildung zum Bankkaufmann war ich bis 2003 Leiter einer Einmannzweigstelle bei der Sparkasse Eichstätt, wo ich u.a. dem Betriebsrat angehörte. Während meiner anschließenden Tätigkeit beim VW-Zentrum Ingolstadt war ich neben dem Verkauf von Automobilien insbesondere zuständig für den Abschluss von Leasing-, Finanzierungsverträgen und Versicherungen. Nach dieser ausgiebigen "Lehrzeit" im Kredit- und Finanzierungsbereich wagte ich im Jahr 2006 den Sprung in die Selbständigkeit und betreue seither meine Kunden erfolgreich als ungebundener Finanzberater überwiegend im Grossraum Nürnberg bis München. Mein Schwerpunkt liegt im Vorsorge- und Kapitalbereich, wo Sie oben bei meinem "Beratungsansatz" einen ersten Einblick gewinnen können.

 

Um jederzeit eine Beratung auf höchstem Niveau garantieren zu können, lege ich großen Wert auf Fortbildung. So bin ich seit 2009 TÜV-Süd-zertifizierter Fonds-Spezialist und habe die Re-Zertifizierung in 2012 neu bestanden. Im Jahr 2013 hat er eine Weiterbildung zum Experten für private Vorsorge (DMA) erfolgreich absolviert. Seit dem Jahr 2017 ist er qualifizierter Berater zur Riester-Rente sowie Fachmann für Vorsorgemanagement. Über ein Netzwerk von starken Partnern kann ich meinen Kunden darüber hinaus für jedes Anliegen den passenden Spezialisten vermitteln. Gemeinsam mit meinen Partnern aus der Bürogemeinschaft für Finanzstrategien in München planen und realisieren wir in regelmäßigen Abständen Informationsveranstaltungen zu aktuellen Themen, die von Kunden wie Interessenten gerne besucht werden.

 

Ich lasse mich von meinen Kunden laufend auf verschiedenen Plattformen im Internet bewerten. Damit erhalte nicht nur ich ein wichtiges Feedback, das mir hilft, meine Arbeit stetig zu verbessern. Diese Rückmeldungen bieten interessierten Verbrauchern darüber hinaus die Möglichkeit, sich realistisch und zeitnah über meine Beratungsleistung zu informieren. Da ich meine Kunden in der Regel langfristig und umfassend betreue, versuche ich außerdem, diese über die verschiedenen Weg des Social Network und Newsletter auf dem Laufenden zu halten. 

 

 

Zusatzqualifikationen

Top-Berater auf dem Bewertungsportal von WhoFinance (insgesamt über 1.000 Bewertungen über mich und meine Tätigkeit, nachzulesen hier auf WhoFinance oder auf Ausgezeichnet.org, Bankingcheck, KennstDuEinen, ProvenExpert oder Google); TÜV-Süd-zertifizierter Fonds-Spezialist seit 2009; Experte für private Vorsorge (DMA) seit 2013; qualifizierter Berater zur Riester-Rente sowie Fachmann für Vorsorgemanagement. Seit 2022 Weiterbildung zum DEKRA zertifizierten Sachverständigen für Immobilienbewertung D1 Standard EFH/ZFH und zum Ruhestandsplaner (HLA). Weitere Artikel über mich finden Sie auf meiner Homepage (www.marco-mahling.de) unter "Kundenbewertungen".

 

Einer der besten Berater auf WhoFinance und mehrfach in der Bestenliste von der Zeitung "Die Welt" ununterbrochen seit dem Jahr 2009!

Weitere Informationen über meine Pressearbeit finden Sie hier: https://www.marco-mahling.de/kundenbewertung/auszeichnungen/

Sprachkenntnisse

Beratung in folgenden Sprachen möglich:
  • Deutsch
  • Englisch

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

Grafik von einem Haken Kostenlose Erstberatung
Grafik von einem Haken Beratungsprotokoll
Grafik von einem Haken Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

Grafik von einem Haken Selbstständige
Grafik von einem Haken Beamte
Grafik von einem Haken Angestellte
Grafik von einem Haken Studenten

Berufsgruppen

Keine speziellen Berufsgruppen – ich gehe jeweils auf die persönliche Situation und Berufsgruppe meiner Kunden ein.

Typischer Kunde

Möchte bei komplexen Angelegenheiten wie z.B. dem Kauf einer Immobilie als Kapitalanlage von Anfang bis Ende begleitet werden.

Weitere Informationen

Mitgliedschaften:

IGVM, AfW

Sonstige Hinweise:

Sie können gerne ein kostenfreies Erstgespräch mit mir vereinbaren – ohne jegliche weitere Verpflichtung. So können Sie selbst beurteilen, ob mein Beratungsstil zu Ihnen und Ihren Bedürfnissen passt und kann Ihren Bedarf besser beurteilen, ob und wie ich Ihnen helfen kann. Bitte planen Sie hierfür ca. 60-90 Minuten ein. 

Auf meinem YouTube Kanal finden Sie einiges Videos von mir, wo ich div. Sparten erklären lasse wie z.B. Altersvorsorge privat oder betrieblich, Berufsunfähigkeitsabsicherung usw. Einfach mal vorbeisurfen...

 

 

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Finanzdienstleistungen Marco Mahling GmbH & Co.KG
Olgastr. 9
80636 München
Aufsichtsbehörde(n):
IHK für München und Oberbayern
Vermittlerregister:
Register-Nr.: D-LLWY-ODZNG-84 & D-W-155-CPBR-95 & D-F-155-P9KC-98

Informationen:

Finanzdienstleistungen Marco Mahling GmbH & Co. KG
Olgastraße 9
80636 München
Tel: 089 – 379 107-11
Fax: 03212 – 143 5487

Zweigniederlassung
Eichstätt
An der Oberen Au 1
85072 Eichstätt

Mobil: 0171 – 890 66 66
Email: anfrage@marco-mahling.de

Kommanditgesellschaft:
Finanzdienstleistungen Marco Mahling GmbH & Co. KG
Sitz: München
Registergericht: Amtsgericht München
Registernummer: HRA 107661
Steuernummer: 143/518/40499

Persönlich haftende Gesellschafterin:

4M Verwaltungs GmbH

Sitz: München
Registergericht: Amtsgericht München
Registernummer: HRB 234750
Geschäftsführende Gesellschafter:
Martin Henze, Marco Mahling, Michael Grimm, Markus Sturm

Zulassung gem. § 34c GewO (Immobilienmakler)
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Landeshauptstadt München, Gewerbeamt, Ruppertstraße 19, 80337 München

Zulassung gem. § 34i Abs. 1 Satz 1 GewO (Immobiliardarlehensvermittler)
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Industrie und Handelskammer München
Max-Joseph-Straße 2, 80333 München unter der Nummer: D-F-155-P9KC-98

Zulassung gem. § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 und 2 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Industrie und Handelskammer München
Max-Joseph-Straße 2, 80333 München unter der Nummer: D-W-155-CPBR-95

Zulassung gem. § 34d Abs. 1 Nr. 2 GewO (Versicherungsmakler)
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Industrie und Handelskammer München
Max-Joseph-Straße 2, 80333 München unter der Nummer: D-LLWY-ODZNG-84

Die Versicherungsvermittlerregisternummer ist unter dem Registerabruf: 
www.vermittlerregister.info ersichtlich.

Das Vermittlerregister nach § 11 a Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO) wird geführt bei:
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Strasse 29
10178 Berlin
Telefon: 030 – 20308 – 0

Mitgliedschaft und zuständige Aufsichtsbehörde für die Versicherungsvermittlung:
Industrie- und Handelskammer (IHK) für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
80333 München
Telefon: 089 – 5116 – 0

www.muenchen.ihk.de

Berufsrechtliche Regelungen:
§ 34d, § 34f, §34i, §34c, §§ 59-68 VVG und VersVermV sowie FinVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

Der Versicherungsmakler hält keine unmittelbare oder mittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.

Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder des Kapitals des Versicherungsmaklers.

Beschwerdestellen – außergerichtliche Streitbeteiligung:
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 22
10006 Berlin
(weitere Information unter: www.versicherungsombudsmann.de)

Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
(weitere Informationen unter: www.pkv-ombudsmann.de)

Jeder ungebundene Vermittler ist verpflichtet einen Haftpflichtversicherungsschutz für Vermögensschäden nachzuweisen. Die Mindestversicherungssumme beträgt 1,23 Mio. EUR für jeden Versicherungsfall und 1,85 Mio. EUR für alle Versicherungsfälle eines Jahres.

Vermögensschadenshaftpflichtversicherung gemäß §34 d
zur Bestätigung (PDF)

Versicherungsbestätigung für Finanzanlagenvermittler gemäß §34 f
zur Bestätigung (PDF)

Versicherungsbestätigung als Immobiliendarlehensvermittler gemäß §34 i
zur Bestätigung (PDF

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

  • Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
  • Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
  • Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)

Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt.

Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten.

Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten.

Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Umsetzung einer gezielten Strategie in Sachen Nachhaltigkeit:

Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzt der Finanzberater u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder ggf. auch innerhalb eines Finanzproduktes empfohlen.

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes.

(Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen.

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)

Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

Inhaltlich Verantwortlicher gem. § 6 MDStV und somit Betreiber dieser Webseite ist Marco Mahling. Die Rechte für die kommerzielle Verwendung von Inhalten, Texten oder Quellcodes dieser Webseite müssen bei Marco Mahling eingeholt werden.

Datenschutz:

www.marco-mahling.de/datenschutz/

Klicken Sie hier um das vollständige Impressum von Marco Mahling zu sehen