Liane Helfrich-Zengi, Finanzberater

„Steffen Kerb - Coach Kerb oder gerne auch einfach Steffen! :) Aus dem Privatleben hatte ich bereits seit längerer Zeit mit Steffen Kontakt, bevor wir vor einigen Monaten das erste Mal intensiver darüber gesprochen haben, mit welchen Themen er sich in seinem Berufsalltag auseinandersetzt. Mein Interesse war geweckt, denn: für mich als Student im Masterstudium, der bisher noch kaum bis garkeinen Kontakt zur Finanz- und Versicherungswelt hatte (bis auf das typische Girokonto und die Standard-Familienversicherungen) war das meiste neu und beeindruckend - aber auch mit einem gewissen Misstrauen behaftet. Denn wie viele Andere hatte ich ein Grundrauschen von einer allgemein negativen Presse gegenüber Finanzberatungen und auch dem ein oder anderen bekannten Unternehmen gehört. Diesen Punkt greife ich gleich an anderer Stelle erneut auf. Steffen hat sich von Beginn an über viele Treffen hinweg jeweils mehrere Stunden Zeit dafür genommen, mir aufzuzeigen, nach welchen Grundprinzipien die aktuelle Welt der Finanzberatung und -branche aufgebaut ist und welche Aspekte genau Ihn in diesem Szenario ausmachen. Gleichzeitig sind wir tief in Themen eingestiegen wie eine persönliche Budgetierung meiner aktuellen und zukünftigen finanziellen Lebensplanung (in Steffens Worten: Finanzplanung ist Lebensplanung), einer Betrachtung der Vorteile und Notwendigkeiten einer Berufsunfähigkeitsversicherung, insbesondere als Student, und einer Vorausschau einer langfristigen Planung mittels Rentenversicherung. Um für all diese Bereiche eine strukturierte und übersichtliche Grundlage zu schaffen, hat mir Steffen zu geeigneter Stelle auch sein Kontostruktur-Modell vorgestellt. Der große Vorteil hierbei: die klare Trennung von Konsum/Lifestyle und Rücklagen bzw. Sparen/Anlegen. Denn hier den Überblick zu behalten und sich die monatlichen Ausgaben nicht "schön zu rechnen" ist existentiell für eine sichere Handhabung meiner Finanzen - bereits jetzt und noch wichtiger in Zukunft. Bei allen Treffen ließen sowohl die flexible und schnelle Terminabsprache, die strukturierten Hinweise zur Vorbereitung und die anschließende Nachbereitung mit den von Steffen sauber aufbereiteten Dokumentationen und Notizen keine Wünsche offen. Von Beginn an war bei all dem mein Bauchgefühl ein sehr gutes bei Steffen. Erfahren, sachlich, freundlich, professionell, humorvoll, geduldig, ehrlich, direkt, diskret, produktiv, effizient, strukturiert - eine erste intuitive Aufzählung der Gesprächsatmosphäre und der Art und Weise wie sich die Zusammenarbeit von Steffen und mir aufgebaut hat. Also zu meiner höchsten Zufriedenheit! Nun zurück zu meinem obigen Punkt des Misstrauens in die Finanzwelt: eben auch genau an dieser Stelle konnte ich auf Steffen zählen. Er hat sich geduldig und aufmerksam, auch gerne wiederholt, meine Bedenken und Kritikpunkte meiner Internetrecherche angehört und ist dabei sehr professionell Punkt für Punkt mit mir durchgegangen. Immer wieder mit der Betonung, dass er dankbar dafür ist, alle meine Bedenken klar und ehrlich zu hören, da nur auf einer solchen Grundlage eine Beratung auf Augenhöhe und mit gegenseitigem Vertrauen stattfinden kann. Schlussendlich konnte ich damit rational begründet meinem Bauchgefühl folgen und alle meine Bedenken aus dem Weg räumen, da ich eben nicht bei irgendeinem Finanzberater gelandet bin, sondern bei Steffen! Nach der nun zuletzt angelaufenen Erstellung der Kontostruktur und des Abschlusses der Berufsunfähigkeitsversicherung sehe ich gespannt unserer weiteren gemeinsamen Zusammenarbeit und Zukunft entgegen! Ich würde Steffen auf jeden Fall an Freunde und Bekannte weiterempfehlen - mit dem besten Gewissen!”