Kai-Ulrich Schultz, Finanzberater

„Geldanlage, Versicherungs- und Rentenoptimierung”

„Nun sind es bereits über zehn Jahre, die Herr Schultz an und mit mir arbeitet. Viele Bereiche und Stufen meines Lebens hat er dabei begleitet. Auch wenn wir nur auf 1-2 Termine im Jahr kamen, was stets an mir lag, war ich immer aktuell informiert und sehr gut beraten. Bewundernswert ist dabei die immer gleichbleibende hohe Qualität. Und mit meiner Skepsis und den Fragen bin ich sicher kein einfacher Kunde. Vielen Dank für die Arbeit über diese lange Zeit. Es darf gerne so weitergehen.”

„Herrn Schultz habe ich als MLP-Berater während meines Studiums kennen gelernt. Schon damals haben wir gemeinsam mit den knappen Mitteln eines Studenten erste Schritte für eine private Altersvorsorge unternommen. Dabei hat mich Herr Schultz kompetent und umfassend zum Thema Altersvorsorge/Berufsunfähigkeitsversicherung beraten und mir alle Fragen in einer ruhigen Atmosphäre ausführlich beantwortet, ohne dass ich das Gefühl hatte, dass er mir etwas "verkaufen" wollte. Mittlerweile bin ich jetzt schon mehrere Jahr berufstätig und Herr Schultz hat mich auf diesem Wege begleitet. Wir haben nach und nach die Altersvorsorge immer weiter ausgebaut und an meine Situation angepasst und auch alle weiteren Themen, wie Krankenversicherung, Unfallversicherung, etc. besprochen und an meine Bedürfnisse angepasst. Herr Schultz ist dabei immer auf meine persönliche Situation eingegangen und hat die Angebote gefunden, die für mich passen. Somit fühle ich mich derzeit rundum abgesichert. Und wenn ich einmal noch eine Frage habe, kann ich jederzeit Herr Schultz ansprechen, mit der Gewissheit, dass ich eine kompetente Antwort bekomme.”

„Als eher skeptischer Mensch bin ich vor allem bei Bänkern und Versicherern sehr misstrauisch. Darum ist es nicht immer leicht mich zu beraten oder zu überzeugen. Wenn man mir dann aber Pläne und Lösungen für u.a. eine Altersvorsorge vorlegt, dazu Zeit gibt und auch nach mehreren Rückfragen gute Argumente oder Geduld beweist, dann muss man seinen Job wohl gefunden haben und gut machen. Herr Schultz war immer interessiert an anderen Meinungen und stellte seine Argumente immer offen und geduldig dagegen. Da er sich außerdem gleichzeitig kümmert und dabei nicht ständig kontaktiert und nervt, ist er der perfekte Berater für mich. Die Termine sind stets inhaltsreich, angenehm und trotz einiger ernster Themen lustig unterhaltsam. Die technischen Hilfsmittel, die Kopien und Unterlagen haben mich überzeugt. Ich muss Herrn Schultz sicher keine Bestnote geben, doch weiß ich nicht, was dann ein Berater leisten muss, damit er eine bekäme: Glasklar volle Punktezahl! Vielen Dank, Herr Schultz.”

„Dank sehr detaillierter und kompetenter Beratung durch Herrn Schultz ist mir schnell klar geworden, daß man trotz der sehr beschränkten Mittel, die man als Student so hat, sehr wohl beginnen kann eine sinnvolle Altersvorsorge aufzubauen. Herr Schultz versteht es dabei ausgezeichnet, die individuell auf mich zugeschnittene Altersvorsorge immer wieder meinen sich verändernden finanziellen Möglichkeiten einerseits anzupassen, und andererseits die ständig neuen Regeln der Finanzmärkte im Auge zu behalten. Die Beratungsgespräche sind immer sehr ungezwungen und ohne Eile. Nebenbei hat Herr Schultz für mich wesentlich optimale und günstigere Tarife bei Haftpflicht- und Unfallversicheung sowie für die KV gefunden.”

„Ich fühle mich als Kunde bei Herrn Schultz optimal beraten und umsorgt. Ich bin daher auch sehr dankbar, dass mir ein Bekannter die MLP als zuverlässigen Vermögensverwalter und Herrn Schultz als Berater empfohlen hat. Die Gespräche sind jedesmal ausführlich und finden nicht unter Zeitnot statt , sodass die wichtige Basis einer individuellen, umfangreichen und kompetenten Beratung gegeben ist. Die Versicherungsleistungen sind optimal und individuell auf mich zugeschnitten. Nicht zuletzt die fachliche Kompetenz zeichnet Herrn Schultz als von meiner Seite unbedingt zu empfehlenden Berater aus. Vielen Dank!”

„Als ich angefangen habe Geld zu verdienen, habe ich es vorallem ausgegeben. Mein Sparen bestand in einem Sparbuch, auf welches monatlich ein geringer Betrag überwiesen wurde. Auf Empfehlung habe ich mich an Herrn Schultz gewand. Er hat mir aufgezeigt wie vernünftiges, rentables Sparen aussehen kann. Ich habe seine Empfehlungen angenommen und konnte dadurch recht schnell auch größere Investitionen tätigen. Durch seine Anlagevorschläge wächst mein Kapital stetig weiter. Dem Alter kann ich jetzt ruhig entgegen sehen, da wir gemeinsam ein umfassendes Vorsorgeprogramm für mich ausgearbeitet haben, bei dem ich alle staatlichen Förderungen voll nutze. Auch im Bereich Sachversicherungen konnte einiges optimiert werden. Kurzum ich fühle mich bestmöglich betreut und beraten, bekomme stets auch komplexe Sachverhalte anschaulich erklärt und habe durch Herrn Schultz Hilfe und Beratung einen Lebensstandard erreicht, den ich noch vor wenigen Jahren nicht für möglich gehalten habe. Aufgrund meiner Empfehlungen, die ich auch weiterhin aussprechen werde, sind schon einige aus meinem Bekanntenkreis zufriedene Kunden bei Herrn Schultz geworden.”

„Ich kam Ende 2008 mit dem Bedarf einer Altersvorsorge und Berufsunfähigkeitsverischerung auf Empfehlung zu Herrn Schultz. Dieser analysierte meine aktuelle Einnahmen- und Ausgabensituation und zeigte mir auf, wie groß die Versorgungslücke zum Renteneintritt werden kann. Ich schloß über ihn einen Riester-Vertrag sowie eine Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung ab; wobei ich letztere widerrief und noch einmal änderte, nachdem mir die monatliche Belastung zu hoch erschien. Dies war für Herrn Schultz überhaupt kein Problem; er beriet mich weiterhin äußerst kompetent, so dass wir ein alternatives Angebot fanden. Es folgten eine neue Sachversicherung (ca. 20% günstiger als meine bisherige) und eine große Hilfe bei der Immobilienfinanzierung: Auch hier war (und ist) Herr Schultz sehr engagiert und motiviert, so dass ich mich hier nur für einen reibungslosen Ablauf bei der Kreditfindung bedanken kann! Zusammenfassend kann ich Herrn Schultz somit guten Gewissens weiterempfehlen: Wer eine freundliche und gute Beratung sucht, der ist bei ihm gut aufgehoben.”

„Nach meinem Umzug aus Bayern nach S-H nun also ein neuer Berater in Kiel. Positiv überrascht war ich gleich zu Beginn des Termins, der an sich das Thema Rentenversicherung hatte: Herr Schultz war über alle meine Versicherungen aktuell informiert und hat zu einer Sachversicherung nachgehakt - gut für mich (Detail geklärt), Pluspunkt für ihn, das hatte ich nicht erwartet. Die Beratung zum Thema Rente war sehr umfassend und fundiert; gleichzeitig hatte man aber nie das unangenehme Gefühl, zu etwas überredet zu werden. Die persönliche Finanzsituation wird entsprechend berücksichtigt, die Beratung ist umfassend - optimal.”

„Ich bin mit Herrn Schultz mehr als zufrieden. Er betreut mich und meine Familie in sämtlichen Angelegenheiten (Versicherungen, Vorsorge, Vermögensaufbau usw. bis hin zur Immobilienfinanzierung), die unsere nahe und ferne Zukunft betreffen. Es gibt keinen Punkt, in dem er mich nicht fachlich sehr kompetent, zuverlässig, freundlich und vor allem auf meine Bedürfnisse angepasst sehr ehrlich beraten und weiterhelfen kann. Seine exzellente Arbeit und Engagement lässt sich blind Vertrauen und ist ohne Einschränkung unbedingt empfehlenswert.”