„Beratung Berufsunfähigkeit”
„Mir (Wissenschaftler - Biologie, Anfang 30) wurde als ich jünger war eine schlechte und zu meiner Lebenssituation nicht passende BU mit Rürup-Baustein angedreht. Als ich mich dann genauer mit der Materie befasst habe und mir der Fehler aufgefallen ist, war es natürlich schon zu spät. Nach persönlicher Recherche bin ich dann über Finanztip auf Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung aufmerksam geworden, wo ich von Dipl.-Kfm. S. Weißschnur, B.A. wirklich BERATEN wurde. Es war eine absolut positive Erfahrung im Vergleich zu meinen vorherigen. Herr Weißschnur hat sich sehr viel Zeit genommen mit mir in die Materie einzusteigen. Dabei haben wir im Gespräch noch einmal ausgearbeitet warum mein alter Vertrag unpassend ist, wobei ich mein neugewonnenes Verständnis auch schätzend anwenden konnte. Nachdem wir dann Festgehalten haben was meine wirklichen Vorstellungen und Bedürfnisse beim Thema BU und Altersvorsorge sind haben wir zusammen sehr transparent nach den verfügbaren Möglichkeiten geschaut. Ohne Druck konnte ich mich dann selbst in die Kandidaten welche wir ausgewählt haben einlesen und noch einmal offene Fragen dazu klären. Auch der Beantragungsprozess ist sehr offen und unterstützend abgelaufen, gerade da es noch Nachfragen bezüglich der Versicherung gab. Heute bin ich bis jetzt sehr zu frieden mit der BU die ich abgeschlossen habe. Man hofft am Ende das man sie nie in Anspruch nehmen muss, aber im Fall der Fälle hoffe ich das Herr Weißschnur bzw. Dr. Schlemann unabhängige Finanzberatung mir auch dann zur Seite stehen würde. Vielen Dank nochmals!”
Das hat mir gut gefallen:
Da ich nach Anschluss meiner BU für längere Zeit ins Ausland wollte, war mir dieser Aspekt bei der Beratung sehr wichtig und wurde sehr ausführlich in die Auswahl ausgenommen. Dies ist mir sehr positiv aufgefallen. Ein weiterer Punkt ist die Angabe der Krankengeschichte für die BU. Hier vertraut man seinem Berater sehr persönliche Informationen an. Ich habe mich während des gesamten Prozesses sehr wohl gefühlt.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Für die Beratung kann ich nichts negatives sagen. Als einziges empfand ich das von Seiten des Versicherers, der Abschlussprozess sehr lange gedauert hat. Ich hatte eigentlich versucht mich frühzeitig um eine neue BU zu kümmern um Extrakosten durch die Beitragserhöhung meines Altvertrages zu vermeiden. Das kann wohl aber auch an der Pandemie gelegen haben. Alles in allem war ich jedoch sehr zufrieden!!
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