„Vollständiges Finanzkonzept - ständige Beratung und Optimierung”
„Ich habe dieses Jahr den Wechsel in eine private Krankenversicherung vollzogen. Gleichzeitig damit verbunden aber auch eine Rürup-Rente abgeschlossen, denn diese ist Voraussetzung für ein gutes Krankenversicherungskonzept bis ins hohe Alter. Außerdem die Option eines privaten Zusatzbeitrages in eine Betriebliche Altersvorsorge. Hinzu kamen Änderungen im persönlichen Umfeld, die Aktualisierungen der bestehenden Verträge notwendig gemacht haben.”
Das hat mir gut gefallen:
Es wurde auf meine Wünsche in Bezug auf die Tarifleistungen eingegangen. Das gilt für jedes bisher abgeschlossene Versicherungsprodukt. Außerdem wurde immer eine ausführliche Beratung zu den Chancen und Risiken vorgenommen und mehrere Produkte zur Endauswahl mit Empfehlung bereitgestellt. Es erfolgt immer ein Aufzeigen der Stärken und Schwächen sowie Sinn oder Unsinn für die verschiedenen Finanzprodukte. Hinzu kommt, dass auch in die Zukunft gedacht wird. Die Einsparungen der privaten Krankenversicherung werden in ein Rentenprodukt investiert, um die steigenden Beiträge bezahlbar zu halten. Eine Maßnahme an die man als Einzelner nicht wirklich denkt ohne Beratung. Es wird immer deutlich, dass die Überzeugung des Beraters für ein Produkt vorhanden sein muss. Auch bei Produkten, die nicht über den Berater laufen, kann man die ehrliche Meinung einholen. So wurde mir bei der Entscheidung für oder gegen einen Eigenbeitrag in die betriebliche Altersvorsorge anhand von dargelegten Fakten ebenso volle Unterstützung zu teil.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Da es stets zu allen Fragen bestmögliche Beratung gibt, kann ich hier nichts Negatives schreiben. Es besteht immer das Gefühl bestmöglich betreut zu werden. Bei Optimierungsmöglichkeiten wird aktiv informiert.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
