Stark
nachgefragter Berater
Videoberatung
Bewertungen nach Beratungsthema
Kompetenz (fachliches Wissen) Gute Kommunikation Preis-Leistung Verschiedene Angebote und Anbieter ... mehr
Das Zwischenmenschliche hat sofort gepasst. Viele verschiedene Angebote und letztendlich gutes Preis ... mehr
Keine Aussage möglich. Erste Beratung. ... mehr
FiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Es handelt sich hierbei um die Vorstellung und Besprechung der Notwendigkeit der beiden Versicherungen (Haftpflicht und Berufsunfähigkeit). Herr Woisch verschaffte einen sehr detaillierten Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten und Anbieter. Letztendlich wurden zwei Verträge zu den beiden Versicherungen abgeschlossen.”
Das hat mir gut gefallen:
Kommunikation Kompetenz Persönliche Angebotserstellung
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Keine Punkte nennbar.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Kompetenz (fachliches Wissen) Gute Kommunikation Preis-Leistung Verschiedene Angebote und Anbieter
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Das Zwischenmenschliche hat sofort gepasst. Viele verschiedene Angebote und letztendlich gutes Preis
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Keine.
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Keine Aussage möglich. Erste Beratung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Keine Aussage möglich. Erste Beratung.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Altersvorsorge, Financial Planning”
Das hat mir gut gefallen:
ausführliche und kompetente Beratung, die vor allem sehr kundenorientiert ist.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Kompetenz, Verständlichkeit, Kundenorientierung
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Zusammen mit Daniel und seinem Team erfolgte nach Aufnahme des "Ist-Zustands" (aktuelle BU, Altersvorsorge) als erster Schritt für eine ganzheitliche Finanzplanung die Vermögensabsicherung durch Neuausrichtung der BU-Versicherung in Kombination mit einer Basisrente zur Altersvorsorge (und Steuerersparnis). Hierbei fand eine vollumfängliche und neutrale Beratung auf Basis von allen Fakten und finanzmathematischen Berechnungen statt, um für die BU nach einer Marktprüfung (Risikovoranfragen) das für mich individuell beste Angebot zu erhalten. Die Arbeitsweise war zu jeder Zeit maximal akribisch, kunden- und serviceorientiert. Interessant und aufschlussreich war auch der transparente Vergleich zwischen Honorar- und Provisionsberatung. Des Weiteren wurde für einen möglichen zukünftige Immobilienerwerb das Prinzip der "endfälligen Immobilienfinanzierung" von Daniel erklärt und ist meiner Meinung nach perfekt für alle, die den Gedanken vom langfristigen Sparen mit ETFs verstanden haben. Abschließend wurden auch bereits erste weitere Maßnahmen für die zukünftige Finanzplanung und Neuausrichtung des Vermögensaufbaus besprochen. Ein ganz klare Weiterempfehlung von meiner Seite!”
Das hat mir gut gefallen:
schnelle Kommunikation, jederzeit persönlich erreichbar
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Transparenz, Kosten
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
-
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
komplette Transparenz und gesamte Produktpalette des Marktes
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
-
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Anlagemöglichkeiten mit geringem Risiko. Die Beratung basierte auf Verständnis meinerseits, da ich mich als Laie betrachten würde. Die Beratung war sehr Vertrauensvoll und die Möglichkeit sich zu informieren, war jederzeit gegeben. Ich kann Herrn Woisch jedermann empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die persönliche Komponente des Beraters, angenehme Atmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Mir fällt nichts ein, kann mich nicht beschweren.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Überschaubares Risiko, Investitionen in möglichst Umweltfreundliche Anlagekonzepte.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Bisher sehr gut, bin zufrieden.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Hausbank
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Persönlichkeit - Kompetenz - Erreichbarkeit - Betreuung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein, nach wie vor vertrauensvoll.
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Analyse des aktuellen Status. Beratung und Aufbau maßgeschneideter, optimaler Bausteine. Herr Woisch vermittelt mit seiner zugewandten und transparenten Kommunikation sowie den eigenen, finanzmathematischen Analysen und Marktvergleichen das gute Gefühl, die Finanzen in erfahrene und zuverlässige Hände zu legen.”
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Transparenz; auch für Laien verständliche Kommunikation; Erreichbarkeit; Verlässlichkeit
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
ja
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Bewertung bestehender Bausteine der Altersvorsorge. Aufstellung einer strukturierten Finanzplanung. Neuausrichtung/Anpassung der Altersvorsorge. Herr Woisch bietet nicht zuletzt durch eigene, finanzmathematische Analysen eine hohe Qualität und Transparenz in der Beratung.”
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Unabhängigkeit; Transparenz; Zuverlässigkeit
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
sehr gut
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Geldanlage”
Das hat mir gut gefallen:
Pünktlichkeit, Zuverlässigkeit, Erscheinung
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Nichts
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Neustrukturierung nach Beraterwechsel
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Sehr gut
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Zuverlässigkeit. Erreichbarkeit
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nicht zutreffend
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Umstrukturierung des bestehenden Depots nach Beraterwechsel”
Das hat mir gut gefallen:
Terminabstimmung für das persönliche Gespräch, Erreichbarkeit
Das hat mir nicht so gut gefallen:
-.-
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Anlagerisiko,
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Sehr gut
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Keine
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Ehrlichkeit
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Entfällt,
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„Daniel betreut mich, wenn es um die betriebliche Altersvorsorge geht. Er hat mir das Produkt sehr gut erklärt und was mir wichtig ist, nicht versucht mir etwas zu verkaufen, sondern mir die Entscheidung gelassen. Auch bei Fragen (nachdem man schon das Produkt abgeschlossen hat, bzw. es einige Monate läuft) bekommt man sehr schnell eine Antwort und er nimmt sich die Zeit um mit einem zu sprechen. Bisher kann ich nur von sehr guten Erfahrung mit Daniel berichten und kann ihn guten Gewissens weiterempfehlen! :) Vielen Dank dir Daniel”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
„kompetente Beratung Unkomplizierte Übernahme bei AG-Wechsel Schnelle Abwicklung”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
Seit über zwei Jahrzehnetn in der Finanz- und Versicherungsbranche tätig:
1999 - 2011:
* Fach- und Führungspositionen (Geschäftsführer, Geschäftsstellenleiter, etc.)
* Ausbilder und Fach-Trainer
2011 - heute
* Gründer und Inhaber STRATEGOS Consulting
* Fachautor zu Finanzthemen
* Entwicklung von Finanzsoftware
Diplom-Volkswirt (Univ.)
Finanzfachwirt (FH)
Fachberater für betriebliche Altersversorgung (bAV)
Financial Consultant (FS)
Certified Financial Planner (CFP)
Unahängiger Finanzmakler (§ 34f GewO)
Unabhängiger Versicherungsmakler (§ 34d Abs. 1 GewO.)
Unabhängiger Darlehensvermittler (§ 34c Abs. 1 GewO.)
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!
