„Kompetente und professionelle Beratung zur fondsgebundenen Basisrente”
„Als selbständiger Softwareentwickler interessierte ich mich für eine fondsgebundene Rürup-Rente als Basis für meine Altersvorsorge. Herr Werlich hat mich dazu telefonisch und online während zwei Terminen beraten. Im ersten Gespräch wurden die groben Eckpunkte besprochen, welche Ziele ich verfolge und wie meine derzeitige Lebenssituation ist. Danach erhielt ich einen ersten Überblick über das vorhandene Angebot und hatte eine Woche Zeit mich weiter zu informieren. Im zweiten Gespräch wurden alle Detailfragen beantwortet, verschiedene Versicherungsanbieter und Tarife gegenübergestellt und mögliche Optionen diskutiert. Ich hatte dabei das Gefühl, dass Herr Werlich die Vor- und Nachteile unabhängig und nachvollziehbar dargestellt hat.”
Das hat mir gut gefallen:
Als positiv empfand ich die online-gestützte Beratung, bei der man direkt am Computer in Echtzeit wesentliche Versicherungsmerkmale nachvollziehen konnte. Der Abschluss erfolgte ebenfalls komplett online und schon nach einer Woche wurde mir der Versicherungsschein zugesandt.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Ich war mit dem Verlauf der Beratung zufrieden, ansonsten hätte ich den Vertrag nicht abgeschlossen. Vielleicht hätte man noch stärker auf die Zusammensetzung der Effektivkosten (Abschlusskosten, Verwaltungskosten, Kosten für Zuzahlungen) im Detail eingehen und diese in Relation zu anderen Anbietern stellen können. Es wurde aber schon vorher im Gesprächsverlauf deutlich, dass man auch Dinge wie Fondsauswahl, Flexibilität der Anlage in der Anspar- und Rentenphase und Zuverlässigkeit des Versicherungsunternehmens ebenfalls berücksichtigen sollte.
| Bewertungskriterien | |
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| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
