„Viel mehr als nur Finanzberatung...”
„Im Jahr 2015 waren wir auf der Suche nach einer unabhängigen Finanzberatung für Geldanlage, Versicherungen und private Altersvorsorge. Dabei sind wir im Internet aufgrund der überragenden Bewertungen auf Frau Baltheiser bei medi-finanz gestoßen. Seit dem möchten wir sie in Beratungsangelegenheiten zu Finanzen und Versicherungen nicht mehr missen. Während der Beratung erklärt Frau Baltheiser immer gewissenhaft und vollumfänglich. Sie weist explizit auf wichtige Punkte hin und berücksichtigt die Wünsche ihrer Kunden. Durch ihre fachliche Kompetenz, Geduld und Freundlichkeit wird sogar das trockenste Thema verständlich und klar. Ein Pluspunkt bei Familien (mit Kleinkindern) ist, dass Frau Baltheiser eine Spiele-/ Malkiste in ihrem Büro hat. So kann die ganze Familie an der Beratung teilnehmen. Im Jahr 2019 haben wir bei Frau Baltheiser unsere Baufinanzierung in Angriff genommen. Nach dem Grundstückskauf inkl. reibungsloser Finanzierung wollten wir den Hausbau finanzieren. Dabei wurde die erste Finanzierung des Hauses durch die Bank abgebrochen. Die finanzierende Bank sah in unserem ursprünglichen Bauunternehmen ein zu großes Risiko. Bis dahin sind wir immer davon ausgegangen, dass bei einer Immobilienfinanzierung nur die finanziellen Verhältnisse des Kreditnehmer eine Rolle spielen. Jedoch stand uns Frau Frau Baltheiser in dieser schwierigen Lage immer mit Rat und Tat zur Seite. Mit neuem Planer und neuer Kostenaufstellung ist der zweite Versuch einer Immobilienfinanzierung genehmigt worden. Frau Baltheiser hat uns bei dem gesamten Finanzierungsverfahren erheblich unterstützt. Dabei legte Frau Baltheiser viel Wert darauf Angebote zu bekommen, die auf unsere Bedürfnisse zugeschnitten waren, sodass wir uns schlussendlich eine für uns richtige Finanzierung auswählen konnten. Darüber hinaus hat Frau Baltheiser auch nach Auswahl unser Finanzierung mit der Bank verhandelt, sodass die Konditionen auch noch zu unseren Gunsten angepasst worden sind. Somit sparen wir in den nächsten Jahren noch eine Menge Geld. Ein weiterer Pluspunkt ist, dass sich medi-finanz durch die Vermittlergage finanziert. Kosten für die Kunden entstehen erst, wenn die Beratungsleistungen nicht mehr über die Vermittlergagen gedeckt werden. Bisher mussten wir in den über fünf Jahren, in denen wir Fr. Baltheiser unsere persönliche Finanzberaterin nennen dürfen, keine Kosten für die Finanzberatung tragen. Wir haben Frau Baltheiser schon in unserem Freundeskreis weiterempfohlen und würden sie auch jedem wärmstens empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Uns sind folgende Punkte wichtig: Fachliche Kompetenz Keine doppelte Kostenabrechnung Großer Angebotsumfang Freundlichkeit Kinder-/Familienfreundlich
Das hat mir nicht so gut gefallen:
keine
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