Finanzberatung? Finden Sie die besten Finanzberater in Harxheim

„Wir wollten einen Gebrauchtwagen für Frau und Tochter bei der Zulassungsstelle anmelden. Wir gingen vorher ins Versicherungsbüro um eine Deckungskarte zu besorgen und uns bzgl. KFZ-Versicherung gründlich beraten zu lassen. Dabei ging es auch um die Frage, welche Anmeldekonstellation (Halter: Frau oder Tochter/Versicherungsnehmer: Frau) im Bezug auf die Versicherung die günstigste sei. Man sagte uns im Versicherungsbüro, das bleibe sich gleich und nahm sich kaum die Zeit, uns ein paar Faltblätter und die Deckungskarte in die Hand zu drücken. Dabei muss man wissen, dass die Frau einen hohen Schadenfreiheitsrabatt besaß und die Tochter quasi Fahranfängerin war. Aufgrund der Auskunft im Versicherungsbüro entschieden wir uns für die Variante Halter = Tochter/Versicherungsnehmer = Ehefrau. Später stellte sich dann heraus, dass die Beratung falsch und viel teurer war als die Variante Halter und Versicherungsnehmer = Ehefrau.”

„Anlageberatung über einen längeren Zeitraum zum Vermögensaufbau. Vorgeschlagen wurden verschiedene geschlossene Fonds. Diese waren angeblich auf den gewünschten Anlagehorizont und auf die beabsichtigte Risikoklasse abgestimmt. Das bisher erzielte Ergebnis entspricht absolut nicht den vorgegebenen Zielen. Viele der empfohlenen Fonds sind in ernsthaften Schwierigkeiten oder als Totalausfall zu bewerten. Die Fonds-Konstruktionen sind meist sehr undurchsichtig und Einflussmöglichkeiten für Anteilseigner sehr begrenzt. Von einem Finanzberater erwarte ich Expertise in der Beurteilung von z.B. geschlossenen Fonds. Basierend auf einer derartigen Expertise hätten die empfohlenen Anlagevorschläge nie gemacht werden dürfen.”