Geldanlage: Wie kann ein Berater helfen?

Für eine erfolgreiche Geldanlage werden gute Berater in einem ersten Schritt eine Bestandsaufnahme vornehmen und eine Ist-Analyse Ihrer bisher getätigten Geldanlagen durchführen. Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Vermögensberatung ist die Abfrage Ihrer Ziele und Wünsche, die Sie sich mit Hilfe Ihres Geldes in der Zukunft erfüllen möchten. Dabei spielt auch Ihre Risikobereitschaft eine wichtige Rolle, die Ihr Anlageberater unbedingt kennen und beachten muss. Die drei Aspekte des sogenannten Magischen Dreiecks der Geldanlage – Rendite, Risiko und Liquidität – muss man bewusst gegeneinander abwägen. Denn hohe Renditen bedeuten oft ein höheres Risiko. Auf einem Tagesgeld oder Festgeld erhält man nur sehr niedrige Zinsen. Mit Indexfonds kann man höhere Renditen erzielen, muss aber das deutlich höhere Risiko für das angelegte Geld in Kauf nehmen. Mit diesen Informationen können die Laufzeit der Kapitalanlage und die Verfügbarkeit Ihres Geldes geplant werden, damit Sie die bestmöglichen Kapitalerträge erzielen und dabei für nötige – und manchmal unvorhergesehen – Anschaffungen trotzdem liquide bleiben. Ein guter Berater wird Ihnen mehrere Möglichkeiten anbieten und die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile verständlich erklären. Auf dieser Basis kann der Kunde dann seine Entscheidung für die eine oder andere Form der Geldanlage treffen. In ganz Deutschland gibt es viele gut bewertete Berater, die Ihnen genau erläutern können, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld machen und unnötige Risiken vermeiden – auch in Ihrer Nähe. Diese Berater helfen Ihnen auch später weiter, wenn z.B. es Turbulenzen an den Börsen gibt oder sich Ihre persönliche Situation verändern sollte.

Wie finde ich den richtigen Geldanlageberater?

Bei der Suche nach einem guten Geldanlageberater kann man sich die Erfahrungen anderer Kunden ganz einfach zunutze machen. Eine Vielzahl an positiven und aktuellen Kundenbewertungen ist eine gute Orientierung bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensberaters. Mithilfe der Beratersuche auf WhoFinance findet man die am häufigsten empfohlenen Berater für Geldanlage in der eigenen Umgebung. Hier kann ganz einfach ein Ortsname oder eine Postleitzahl eingegeben werden. Schränkt man das Beratungsthema auf „Geldanlage“ ein, werden nur noch empfohlene Berater in der Region angezeigt, die zu diesem Thema auch bewertet wurden. Durch die Festlegung einer Entfernung kann man die Auswahl an gefundenen Geldanlageberatern noch weiter verfeinern

Was macht einen guten Berater für Geldanlage aus?

Ein guter Berater für Geldanlage lässt sich am schnellsten anhand seiner positiven und aktuellen Kundenbewertungen identifizieren. Die Erfahrungsberichte anderer Kunden sind eine gute Hilfe bei der Suche nach einem geeigneten Vermögensberater. Experten für Geldanlage werden zunächst eine genaue Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Anlageziele vornehmen. Dabei sind auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartungen von besonderer Bedeutung. Von anderen Kunden empfohlene Beraterinnen und Berater werden die Konditionen und Bedingungen verschiedener Anlageformen, wie z. B. Investmentfonds, Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere vergleichen und Ihnen alles Notwendige zu entstehenden Kosten und steuerlichen Auswirkungen verständlich erklären.

Wie kommen die Bewertungen für Geldanlageberater zu Stande?

Nach einem Beratungsgespräch bei einem Geldanlageberater kann jeder Kunde auf whofinance.de eine Bewertung abgeben. Dabei sind neben Geldanlage als übergeordnetes Thema auch die Detailthemen, wie zum Beispiel Aktien, ETFs oder Anleihen wichtig. So können andere Kunden bessre einschätzen, worum es in dem Beratungsgespräch tatsächlich ging. Die Bewertungsskala reicht von 1-5 Sternen auf der die Geldanlageberatung bezüglich folgender Kriterien beurteilt wird: Beratungsqualität, Servicequalität, Produktangebot, Preise und Konditionen und Kommunikation. Jeder Kunde gibt zudem an, ob er den Berater weiterempfehlen würde. Im Rahmen der WhoFinance-Bewertungsprüfung wird jede einzelne Bewertung vor Veröffentlichung auf Authentizität untersucht. Bei Zweifeln an der Glaubwürdigkeit einer Bewertung, wird diese nicht veröffentlicht.

Geldanlage? Die Top 10 Anlageberater in Deutschland mit Bewertungen

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Marina K. schrieb am 17.05.2024 über Andreas Reinhardt

„Super zufrieden”

„Kontowechsel”

Das hat mir gut gefallen:

Die Hilfsbereitschaft

Darum ging es in der Bewertung

Konten
Girokonto

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Konto & Kredit

Niels K. schrieb am 20.03.2024 über Daniel Platte

„Exzellente Beratung auf Augenhöhe”

„Geldanlage auf Basis eines gewissen Kapitalstammvermögens”

Das hat mir gut gefallen:

Ehrlichkeit und Transparenz von Beginn an.

Stichworte zu Daniel Platte

Die Beratung war von Anfang an auf Augenhöhe. Die Kommunikation grundsymphatisch.

Darum ging es in der Bewertung

Investmentfonds
Aktien
Indexfonds (ETFs)

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Geldanlage

Vermögensverwaltung

Jens P. schrieb am 17.11.2020 über Matthias Richter

„Kompetent, Seriös, Unaufdringlich, Freundlich”

„Ich habe mich im Bereich Immobilienfinanzierung und Kapitalanlage beraten lassen und bin hinsichtlich Transparenz und Kompetenz positiv überrascht worden.”

Das hat mir gut gefallen:

Sehr geduldig. Auch bei kritischen Fragen habe ich stets eine kompetente Antwort bekommen. Kein Verkaufsdruck. Sehr viel Hintergrundwissen. Zusammenhänge verständlich erklärt.

Darum ging es in der Bewertung

Private Krankenversicherung
Lebensversicherung
Immobilienfonds
Investmentfonds
Anleihen
Festgeld
Tagesgeld
Private Altersvorsorge
Betriebliche Altersvorsorge
Riester-Rente
Rürup-Rente
Berufsunfähigkeitsversicherung
Private Pflegeversicherung
Bausparvertrag
Wohnbauförderung
Modernisierung
Immobilie kaufen
Unfallversicherung
KFZ-Versicherung
Haftpflichtversicherung
Reiseversicherung
Hausratsversicherung
Wohngebäudeversicherung
Rechtsschutzversicherung
Risikolebensversicherung
Anlageimmobilien
Rentenversicherung
Gesetzliche Rente
Krankenzusatzversicherung
Aktien
Indexfonds (ETFs)
Sparkonto & Sparbrief
Zahnzusatzversicherung
Edelmetalle
Neubau
Geschlossene Investmentfonds / Beteiligungen

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot
Preis/Konditionen
Kommunikation

Altersvorsorge

Geldanlage

Baufinanzierung

Versicherung

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Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

„Super zufrieden”

„Exzellente Beratung auf Augenhöhe”

„Kompetent, Seriös, Unaufdringlich, Freundlich”

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