Geldanlage: Wie kann ein Berater helfen?

Für eine erfolgreiche Geldanlage werden gute Berater in einem ersten Schritt eine Bestandsaufnahme vornehmen und eine Ist-Analyse Ihrer bisher getätigten Geldanlagen durchführen. Ein weiterer wichtiger Punkt bei der Vermögensberatung ist die Abfrage Ihrer Ziele und Wünsche, die Sie sich mit Hilfe Ihres Geldes in der Zukunft erfüllen möchten. Dabei spielt auch Ihre Risikobereitschaft eine wichtige Rolle, die Ihr Anlageberater unbedingt kennen und beachten muss. Die drei Aspekte des sogenannten Magischen Dreiecks der Geldanlage – Rendite, Risiko und Liquidität – muss man bewusst gegeneinander abwägen. Denn hohe Renditen bedeuten oft ein höheres Risiko. Auf einem Tagesgeld oder Festgeld erhält man nur sehr niedrige Zinsen. Mit Indexfonds kann man höhere Renditen erzielen, muss aber das deutlich höhere Risiko für das angelegte Geld in Kauf nehmen. Mit diesen Informationen können die Laufzeit der Kapitalanlage und die Verfügbarkeit Ihres Geldes geplant werden, damit Sie die bestmöglichen Kapitalerträge erzielen und dabei für nötige – und manchmal unvorhergesehen – Anschaffungen trotzdem liquide bleiben. Ein guter Berater wird Ihnen mehrere Möglichkeiten anbieten und die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile verständlich erklären. Auf dieser Basis kann der Kunde dann seine Entscheidung für die eine oder andere Form der Geldanlage treffen. In ganz Deutschland gibt es viele gut bewertete Berater, die Ihnen genau erläutern können, wie Sie das Beste aus Ihrem Geld machen und unnötige Risiken vermeiden – auch in Ihrer Nähe. Diese Berater helfen Ihnen auch später weiter, wenn z.B. es Turbulenzen an den Börsen gibt oder sich Ihre persönliche Situation verändern sollte.

Wie finde ich den richtigen Geldanlageberater?

Bei der Suche nach einem guten Geldanlageberater kann man sich die Erfahrungen anderer Kunden ganz einfach zunutze machen. Eine Vielzahl an positiven und aktuellen Kundenbewertungen ist eine gute Orientierung bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensberaters. Mithilfe der Beratersuche auf WhoFinance findet man die am häufigsten empfohlenen Berater für Geldanlage in der eigenen Umgebung. Hier kann ganz einfach ein Ortsname oder eine Postleitzahl eingegeben werden. Schränkt man das Beratungsthema auf „Geldanlage“ ein, werden nur noch empfohlene Berater in der Region angezeigt, die zu diesem Thema auch bewertet wurden. Durch die Festlegung einer Entfernung kann man die Auswahl an gefundenen Geldanlageberatern noch weiter verfeinern

Was macht einen guten Berater für Geldanlage aus?

Ein guter Berater für Geldanlage lässt sich am schnellsten anhand seiner positiven und aktuellen Kundenbewertungen identifizieren. Die Erfahrungsberichte anderer Kunden sind eine gute Hilfe bei der Suche nach einem geeigneten Vermögensberater. Experten für Geldanlage werden zunächst eine genaue Analyse Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Anlageziele vornehmen. Dabei sind auch Ihre Risikobereitschaft und Ihre Ertragserwartungen von besonderer Bedeutung. Von anderen Kunden empfohlene Beraterinnen und Berater werden die Konditionen und Bedingungen verschiedener Anlageformen, wie z. B. Investmentfonds, Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere vergleichen und Ihnen alles Notwendige zu entstehenden Kosten und steuerlichen Auswirkungen verständlich erklären.

Wie kommen die Bewertungen für Geldanlageberater zu Stande?

Nach einem Beratungsgespräch bei einem Geldanlageberater kann jeder Kunde auf whofinance.de eine Bewertung abgeben. Dabei sind neben Geldanlage als übergeordnetes Thema auch die Detailthemen, wie zum Beispiel Aktien, ETFs oder Anleihen wichtig. So können andere Kunden bessre einschätzen, worum es in dem Beratungsgespräch tatsächlich ging. Die Bewertungsskala reicht von 1-5 Sternen auf der die Geldanlageberatung bezüglich folgender Kriterien beurteilt wird: Beratungsqualität, Servicequalität, Produktangebot, Preise und Konditionen und Kommunikation. Jeder Kunde gibt zudem an, ob er den Berater weiterempfehlen würde. Im Rahmen der WhoFinance-Bewertungsprüfung wird jede einzelne Bewertung vor Veröffentlichung auf Authentizität untersucht. Bei Zweifeln an der Glaubwürdigkeit einer Bewertung, wird diese nicht veröffentlicht.

Geldanlage? Die Top 10 Anlageberater in Deutschland mit Bewertungen

Vergleichen Sie auf WhoFinance unter
2.487 Anlageberatern mit 52.483 geprüften Bewertungen von Kunden

Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Achim Geroldstein

Eschborn

Deutsche Bank

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Frau Junghans

Frankfurt am Main

Frankfurter Volksbank

3,0 (1)

Services:

Zum Profil

Helene Schneider

Mainz

Rheinhessen Sparkasse

3,0 (1)

Services:

Zum Profil

Frau Böhming

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

5,0 (2)

Services:

Zum Profil

Helmut Schrodt

Rodgau

Sparkasse Dieburg

5,0 (1)

Services:

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Herr Sommer

Elmshorn

Sparkasse Elmshorn

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Anatol Bär

Essen

Deutsches Finanzcenter

5,0 (2)

Services:

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Harald Waschke

Offenbach am Main

Deutsche Bank Filiale Offenbach

5,0 (1)

Services:

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Achim Broschk

Salzgitter

Swiss Life Select

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Thomas Fröhner

Böblingen

Finanz Service Fröhner

3,0 (1)

Services:

Zum Profil

Alexander Losen

Frankfurt am Main

Frankfurter Sparkasse

4,0 (1)

Services:

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Till Brinkhoff

Köln

tecis Finanzdienstleistungen AG

3,0 (2)

Services:

Zum Profil

Gabriele Schroeder

Berlin

Deutsche Bank

3,0 (1)

Services:

Zum Profil

Michael Matthes

Frankfurt am Main

Allianz Deutschland AG

5,0 (3)

Services:

Zum Profil

Ulrich Gabel

Neckartenzlingen

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG

5,0 (2)

Services:

Zum Profil

Christina Rautenstrauch

Frankfurt am Main

Bausparkasse Schwäbisch Hall AG

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Lutzi Huber

Frankfurt am Main

Deutsche Bank

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Ralf Gieseler

Heidelberg

MLP Heidelberg

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Frau Wagner

Langen (Hessen)

Volksbank Dreieich

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Ralph Seeger

Hannover

Deutsche Bank Filiale Hannover-Georgsp...

5,0 (2)

Services:

Zum Profil

Dr. Hendrik Leber

Frankfurt am Main

ACATIS Investment GmbH

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Christian Dagg

Düsseldorf

Brilliant Vorsorge GmbH

5,0 (1)

Services:

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Wolfgang Krätke

Zwickau

Wolfgang Krätke Versicherungen

4,0 (1)

Services:

Zum Profil

Stefan J. Bode

Hannover

fondslounge – Betriebswirtschaftliche...

5,0 (1)

Services:

Zum Profil

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Corinna B. schrieb am 31.08.2007 über Achim Geroldstein

„Kundenorientiert”

„habe sehr gute Erfahrungen mit dem Herrn gemacht, hat viel Ahnung, kann gut super mit Menschen umgehen”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot

Altersvorsorge

Geldanlage

Konto & Kredit

ingo m. schrieb am 13.11.2007 über Frau Junghans

„Volksbank”

„Immer auf mein Bedarf zugeschnittene Produkte im Angebot. Kompetente Beratung und schneller Service verstehen sich von selbst. Gute Produkte zu moderaden beitragen.”

Darum ging es in der Bewertung

Verbraucherkredit

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot

Altersvorsorge

Geldanlage

Konto & Kredit

Waltraud R. schrieb am 15.05.2008 über Helene Schneider

„Kompetenz”

„Diese Beratin kann ich uneingeschränkt weiterempfehlen”

Bewertungskriterien
Beratungsqualität
Servicequalität
Produktangebot

Geldanlage

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Empfohlene Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

Die neuesten Bewertungen von Kunden über unsere Top Berater*innen für Geldanlage in Deutschland

„Kundenorientiert”

„Volksbank”

„Kompetenz”

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